大家好，今天小編關(guān)注到一個比較有意思的話題，就是關(guān)于關(guān)于理財保險的反洗錢案例分析的問題，于是小編就整理了1個相關(guān)介紹關(guān)于理財保險的反洗錢案例分析的解答，讓我們一起看看吧。

實行數(shù)字貨幣后如手機(jī)丟了，手機(jī)里的錢沒了，是不是比較好破案？

央行發(fā)行了數(shù)字貨幣，支付方式不一定是手機(jī)，有可能是其他的媒介，不管什么樣的支付媒介，數(shù)字貨幣是有唯一性，數(shù)字貨幣的支付來龍去脈一目了然。

舉個簡單的例子，在一家單位工作，單位每個月發(fā)放我們薪資，薪資是使用數(shù)字貨幣發(fā)放，一個月是1萬塊錢，1萬塊錢都是有記錄的，沒有花出去前，數(shù)字貨幣的區(qū)塊鏈上會記錄現(xiàn)在的錢屬于我我，當(dāng)然這筆錢也有來源，比如說上游是銀行支付給我公司或者是公司通過其他的方式的收入，所以這個資金的來龍去脈非常清楚，上下游可以追溯，我們不小心手機(jī)掉了，壞人拿著我們的手機(jī)把這筆錢花出去了，首先這筆錢能不能花出去不一定，因為區(qū)塊鏈的技術(shù)需要所有的節(jié)點都同意，也就是說我同意才能支付。

即使這筆錢能花費出去，區(qū)塊鏈會記錄這個錢下一個主人是誰，同時也會記錄這個這筆錢上一個主人是誰，這時候如果是被壞人花費出去了，報警立馬就可以追溯的誰花的，所以破案非常容易。

俗話說：“道高一尺 魔高一丈。”有人認(rèn)為推行數(shù)字貨幣后，手機(jī)丟了，手機(jī)里的錢被盜，這樣破案應(yīng)該會很容易，其實未必是這樣。

在回答這個問題前，我們先來明確兩個概念：貨幣和支付

先說貨幣，所謂數(shù)字貨幣就是一種基于區(qū)塊鏈技術(shù)的新型貨幣，既然是貨幣，就要有貨幣的基本功能，它和現(xiàn)行的人民幣、美元、英鎊在功能上是一樣的，只不過現(xiàn)在的紙幣是有形印刷的紙張，而數(shù)字貨幣是電子生成的數(shù)字碼。

另一個是支付，以往任何貨幣都可以直接用現(xiàn)金支付，數(shù)字貨幣能不能直接支付呢？現(xiàn)在還不好說，估計應(yīng)該具備這個基礎(chǔ)的功能，也就是說把它固化到一個存儲器上，就可以在人和人之間交換，而且很可能是匿名的，如果這樣的話和紙幣是一樣的道理。

我們現(xiàn)在用的移動支付也是一種支付方式，無論什么貨幣都可以用支移動支付進(jìn)行交易，因此數(shù)字貨幣也可以通過移動支付進(jìn)行。

在了解了貨幣和支付這兩個概念之后，我們再來探討一下，如果數(shù)字貨幣被盜會是什么情況？

從現(xiàn)在的技術(shù)看，如果 我們的手機(jī)丟失了，手機(jī)里的錢被盜，要想追查資金，主要是通過支付流水進(jìn)行跟蹤，和貨幣沒有關(guān)系，無論你是人民幣，還是美元或者英鎊。

將來發(fā)行數(shù)字貨幣后，同樣會存在類似的情況，我們只可以追蹤交易流水，但是很難對貨幣進(jìn)行干預(yù)，因為貨幣和個人并不直接關(guān)聯(lián)。

比如別人拿你的手機(jī)用數(shù)字貨幣購買了國外的產(chǎn)品，只能查到這些錢交易到某個賬戶，但是并不能判定是誰盜竊了你的錢財，這和現(xiàn)在的電子化貨幣是相同的道理。

所以，現(xiàn)在還無法確定數(shù)字貨幣被盜是不是更容易被追查。

另外，作為一個新興事物，數(shù)字貨幣還在試驗階段，有很多場景我們還不熟悉，有很多技術(shù)我們還沒掌握，這種情況下的技術(shù)漏洞可能會更多，而且一旦出現(xiàn)問題，追查起來會更麻煩。

比如現(xiàn)在支付寶，微信支付，銀行卡都有被盜的現(xiàn)象，但是追查起來并不見得比現(xiàn)金被盜更容易，將來數(shù)字貨幣如果被盜，肯定是一種更高技術(shù)的作弊，理論上追查起來可能更麻煩一些。

實行數(shù)字貨幣后如果手機(jī)丟了，手機(jī)里的錢沒了，是不是比較好破案？

首先肯定的說，實行數(shù)字貨幣后，你的錢就丟不了。手機(jī)丟了也不意味著錢會丟，退一萬步講，你手機(jī)丟了，并且泄露了支付密碼，根據(jù)數(shù)字貨幣的特點，也是很容易追蹤到，破案當(dāng)然更不費吹灰之力。

最近數(shù)字貨幣的話題很熱。對數(shù)字貨幣大家了解多少呢？

一、數(shù)字貨幣不同于虛擬貨幣

很多人把數(shù)字貨幣等同于虛擬貨幣，其實這兩個完全是不同的東西，我國數(shù)字貨幣是法定的，而虛擬貨幣就目前來說在我國還是違法的。最典型的虛擬貨幣是比特幣，其他剩下的各種虛擬貨幣，基本都是掛羊頭賣狗肉。

那么數(shù)字貨幣和虛擬貨幣到底有哪些區(qū)別呢？主要有兩點：

• 第一數(shù)字貨幣是由國家信用背書的，而虛擬貨幣則沒有。
  
• 第二數(shù)字是“中心化“的，而虛擬貨幣則是“去中心化“的。
  
• 第三虛擬貨幣只是存在于虛擬世界當(dāng)中，而數(shù)字貨幣是用來進(jìn)行真實商品和服務(wù)交易。
  

這兩個差別就決定了數(shù)字貨幣和虛擬貨幣根本不是一回事兒，是兩個完全不一樣的東西，不要混為一談。

二、那么數(shù)字貨幣到底是個什么東西呢？

簡單地說，數(shù)字貨幣實際上就是數(shù)字化的人民幣，或者叫“電子版人民幣”，它由中國人民銀行發(fā)行，稱之為法定數(shù)字貨幣，它同紙幣一樣，具有法償性，任何人不能拒絕接受。

我們上面說了，數(shù)字貨幣和虛擬貨幣是兩回事兒。那么數(shù)字貨幣和電子貨幣是不是一回事呢？答案當(dāng)然不是。

有的人會想當(dāng)然地認(rèn)為，我們現(xiàn)在存在銀行里邊的錢，支付寶、微信、銀行卡用來支付的不就是數(shù)字貨幣嗎？

其實這種理解是錯誤的，我們現(xiàn)在存在銀行里面的錢它只是一堆數(shù)字，一個余額而已，只是一只電子儲存方式。

而數(shù)字貨幣是把紙幣完全數(shù)字化了，像紙幣一樣，有發(fā)行時間和編號，而我們現(xiàn)在銀行卡和存單里的錢是沒有這些的，它只是一條電子記錄。

數(shù)字貨幣之后，我們每一筆收入和每一筆支出都有一個類似于紙幣編號。這是數(shù)字貨幣的核心所在，這個編號就表明人們流通的每一筆錢都可追溯。

三、數(shù)字貨幣對我們有什么影響？

央行支付結(jié)算司副司長穆長春表示：央行將發(fā)行的法定數(shù)字貨幣，和紙幣的功能及屬性是一樣的，區(qū)別在于：數(shù)字貨幣的形態(tài)是數(shù)字化的。

怎么理解這句話呢？說白了，數(shù)字貨幣其實和紙幣沒有什么差別。比如你去買東西，需要100元，你付給他100元紙幣。

如果你沒有紙幣，而是用數(shù)字貨幣來支付的話，你只需要拿出手機(jī)，點開APP，點擊支付即可，這樣支付出去也是100塊，非常方便。光從體驗上來看，其實和我們現(xiàn)在用微信支付，支付寶支付并沒有太大的差別。

數(shù)字貨幣支付時不需要綁定任何銀行賬戶，只要手機(jī)上有DC或者EP數(shù)字錢包，可以在不連接網(wǎng)絡(luò)的情況下進(jìn)行支付，只要手機(jī)有電即可。

數(shù)字貨幣支付對消費者來說，提供了更加便捷的支付渠道，也將深刻影響我們的支付習(xí)慣，但對銀行卡來說并不是一個好消息。

四、數(shù)字貨幣安全嗎？手機(jī)丟失之后，錢被盜刷，能追蹤得到嗎？

數(shù)字貨幣當(dāng)前正處于測試階段，還并沒有真正的推廣使用，所以大家對它還很陌生，也就有了很多的疑問和擔(dān)心。數(shù)字貨幣安全嗎？這是大家首先考慮到的；其次如果手機(jī)丟失之后，里面的錢被盜刷，能夠快速的找到犯罪分子嗎？

對于任何一種新生事物，在推出之初，都會有各種各樣的問題，這不足為怪。

我們在前面已經(jīng)講過了，數(shù)字貨幣都有一個編碼，就是用來跟蹤資金流向的。這樣你就不用擔(dān)心錢被騙、被盜付或是丟了，既使被騙了也可以追蹤的到。

數(shù)字貨幣本身是有加密密碼的，便于資金流向追蹤，只要你不要干洗錢等犯法的事情，你這個錢是不會丟的，是可以追蹤到的。

五、總結(jié)

數(shù)字貨幣的推行，將會使我們生活更加便捷，支付渠道更加多元化，也更加安全。

從監(jiān)管層面來說，可以更有效的進(jìn)行金融管理，是一項進(jìn)步的舉措，它是一個先進(jìn)的系統(tǒng)，所以我們需要推動它。

到此，以上就是小編對于關(guān)于理財保險的反洗錢案例分析的問題就介紹到這了，希望介紹關(guān)于關(guān)于理財保險的反洗錢案例分析的1點解答對大家有用。