大家好，今天小編關(guān)注到一個比較有意思的話題，就是關(guān)于理財保險詐騙最新消息的問題，于是小編就整理了4個相關(guān)介紹理財保險詐騙最新消息的解答，讓我們一起看看吧。

對于浙商銀行被騙，購買8億“假理財”事件你如何看？這是否已經(jīng)構(gòu)成了詐騙？

據(jù)查實(shí)，上述兩起“假理財”充分暴露了浙商銀行在制度、系統(tǒng)、流程等方面的漏洞，是一起以理財為幌子、以套取銀行資金的詐騙活動。因浙商銀行兩家分行在該業(yè)務(wù)辦理過程中按該行相關(guān)制度到對方支行現(xiàn)場進(jìn)行核保核簽，在辦公場所當(dāng)面見證了合同用印等流程，法律手續(xù)有效，因而不構(gòu)成詐騙。由此事件，說明有必要加強(qiáng)行業(yè)監(jiān)管，規(guī)范理財產(chǎn)品在制度、系統(tǒng)和流程等方面的瑕疵，防止有漏洞讓人鉆空子，讓理財在陽光下運(yùn)行。

我是股一味，與您分享觀點(diǎn)，謝謝

浙商銀行買的假理財，雖說后來沒有損失，但是從事件來看應(yīng)該構(gòu)成詐騙。

首先，這筆理財純屬捏造，一是假借建行的名義，二是編造保本的故事。沒有這兩個因素，相信浙商銀行也不會購買。

其次，在辦公場所使用建行某支行的公章，使浙商銀行更加相信理財?shù)恼鎸?shí)性，實(shí)際確實(shí)非法盜用公章。

最后，盡管沒有形成損失，但是不影響此案詐騙的事實(shí)。

曾經(jīng)有一段時間，銀行大興同業(yè)業(yè)務(wù)，而同業(yè)投資則是其中被認(rèn)為是最安全的。也正因?yàn)槿绱?，浙商銀行放松了警惕，上了犯罪分子的當(dāng)。

這個事件中，浙商銀行內(nèi)控也有很大問題，首先是沒有核實(shí)理財真實(shí)性，購買沒有報備編號的理財，也是膽大。其次是理財以支行名義發(fā)行，本身就令人生疑。最后持有期也沒有對此筆理財進(jìn)行再次核實(shí)（或者說投后管理）。

我是空谷寒潭，與您分享我的觀點(diǎn)。

新型網(wǎng)絡(luò)平臺投資理財“貫軍E購”是否也是傳銷詐騙？

從法律角度，判斷一個商業(yè)模式是不是傳銷，必須滿足兩個條件：

1、三級或以上。

2、參與人高于20人。

從你所說的這個項目看，已經(jīng)達(dá)到了法律意義上的傳銷條件，可以判斷為傳銷。

金融傳銷并不是近幾年才興起的，最典型的龐氏騙局就是金融傳銷。

龐氏騙局是對金融領(lǐng)域投資詐騙的稱呼，金字塔騙局（Pyramid scheme）的始祖，很多非法的傳銷集團(tuán)就是用這一招聚斂錢財?shù)模@種騙術(shù)是一個名叫查爾斯·龐茲的投機(jī)商人“發(fā)明”的。龐氏騙局在中國又稱“拆東墻補(bǔ)西墻”，“空手套白狼”。簡言之就是利用新投資人的錢來向老投資者支付利息和短期回報，以制造賺錢的假象進(jìn)而騙取更多的投資。

對于題主這種投資小白，建議少參與激進(jìn)投資，多參與一些保本低收益理財項目，更安全。

理財公司集資詐騙，業(yè)務(wù)員是否承擔(dān)法律責(zé)任？

你好，我來回答你的問題！

首先從法律的角度來講，集資詐騙中的業(yè)務(wù)員是不夠成犯罪的，因?yàn)樵谥饔^上（理論上的）他不是刻意欺騙客戶，沒有主觀意圖，所以一般不會做犯罪處理。

其次，在實(shí)際生活中，這么做的行為很顯然是違反公序良俗的，也是為人們所不齒的，而且一旦東窗事發(fā)，你覺得他會一點(diǎn)責(zé)任沒有嗎，估計幕后老板能跑，他可一般跑不了，估計會被要債的堵在家里出不來，所以他不會一點(diǎn)責(zé)任不擔(dān)的。

綜上所述，這種業(yè)務(wù)員是昧著良心去掙錢，就算法律不去制裁他，民間的輿論壓力和被騙的人也不會讓他好過的！

感謝您的閱讀！感興趣點(diǎn)一下關(guān)注吧！

一般來說，集資詐騙公司里的業(yè)務(wù)員不構(gòu)成犯罪。根據(jù)全國法院審理金融犯罪案件工作會座談紀(jì)要，單位犯罪直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員要承擔(dān)刑事責(zé)任，直接負(fù)責(zé)的主管人員，是在單位實(shí)施的犯罪中起決定、批準(zhǔn)、授意、縱容、指揮等作用的人員，一般是單位的主管負(fù)責(zé)人，包括法定代表人。其他直接責(zé)任人員，是在單位犯罪中具體實(shí)施犯罪并起較大作用的人員，既可以是單位的經(jīng)營管理人員，也可以是單位的職工，包括聘任、雇傭的人員。應(yīng)當(dāng)注意的是，在單位犯罪中，對于受單位領(lǐng)導(dǎo)指派或奉命而參與實(shí)施了一定犯罪行為的人員，一般不宜作為直接責(zé)任人員追究刑事責(zé)任。所以，一個普通的業(yè)務(wù)員一般不會追究刑事責(zé)任，你也可以這樣想，一個公司普通職工他也不知道公司是犯罪的，他去拉投資也是他的本職工作，除非他是高層領(lǐng)導(dǎo)，或者對犯罪起了很大作用，這個在單位被判罪時司法機(jī)關(guān)會偵查的，如果他沒被定為直接負(fù)責(zé)的主管人員或者其他直接責(zé)任人員，那應(yīng)該不會承擔(dān)刑事責(zé)任。

煽動這詞說的有點(diǎn)過，只能說你外婆經(jīng)不起誘惑。跟員工沒有關(guān)系的，員工上班，只是工作而已，如果員工知道公司有問題，錢沒進(jìn)公司，進(jìn)了員工腰包，這樣才有問題。

E租寶，全國那么大的攤子，如果員工有問題，那得抓緊去多少人

業(yè)務(wù)員只是員工，拿工資辦事，若他知道公司是非法集資還要做那就是詐騙，若他本身也是在未知情況下被蒙騙的，那就不能算詐騙。

該公司老總被以非法集資和集資詐騙罪逮捕，提起公訴，若共同參與人員都會受到懲罰，業(yè)務(wù)員要不要承擔(dān)法律責(zé)任看情況即可。

有人假冒正規(guī)投資理財機(jī)構(gòu)進(jìn)行詐騙，被人舉報后已關(guān)網(wǎng)，該怎么辦？

辦法只有一個，盡快報警！盡快報警！盡快報警！

重要的話說三遍。

記住，除了盡快報警，就是協(xié)調(diào)警察收集證據(jù)，包括但不限于當(dāng)時投資時簽約的相關(guān)協(xié)議，轉(zhuǎn)賬憑證，溝通聊天記錄，照片，錄音，截圖，以及相關(guān)人員的電話，姓名等。

太多的人被騙了，尤其了騙中老年人，這些騙子很可惡。

報警不一定能拿回來本錢，但不報警，是鐵定一分錢也拿不回來。

記住，前任央行行長周小川說過，承諾收益超過6%一定是耍流氓。因?yàn)檫@個承諾的收益，連保本保息的銀行都做不到，憑什么其他機(jī)構(gòu)，其他人能承諾你呢？

告訴周圍的朋友，只要涉及以下幾點(diǎn)的投資建議，大概率是騙子，一定要小心了：

1，承諾保本，鐵定不會虧損。

2，保證年化收益率不低于6% 。

3，過往業(yè)績從來沒虧過，以后也肯定不會虧。

4，這么高收益的理財產(chǎn)品 只有我們有，其他地方都沒有。

5，我也投資了，從來沒有虧過。

到此，以上就是小編對于理財保險詐騙最新消息的問題就介紹到這了，希望介紹關(guān)于理財保險詐騙最新消息的4點(diǎn)解答對大家有用。