大家好，今天小編關(guān)注到一個比較有意思的話題，就是關(guān)于兒童理財保險銷售方案范文的問題，于是小編就整理了2個相關(guān)介紹兒童理財保險銷售方案范文的解答，讓我們一起看看吧。

如何勸說客戶讓你做理財？

上聯(lián)：人勿信則不立，

下聯(lián)：......................。

借用此聯(lián)來說明誠信的重要性。

為別人做理財首選得信譽口碑都要好，而且還要有讓人信得過的經(jīng)濟(jì)實力，你白紙一張一文不值，讓人怎么放心把錢放在你那里，況且你自己都三餐不飽，外債一堆，卻想為別人理財，是不是有點兒搞笑。

經(jīng)濟(jì)實力是證明你有賺錢的能力，同時也證明你眼光獨到，能夠洞察商機(jī)，這樣別人才會相信你，把錢放在你的手里，搭你的順風(fēng)車，發(fā)點小財。

比如股神巴菲特本人非常有錢，信譽良好。還有一點非常重要，就是讓巴菲特理財?shù)目蛻羧后w中每個人的個人財富都沒有巴菲特多。

這就充分說明了理財是富人帶窮人玩的游戲（這里的窮是相對的）可不是窮人幫富人理財，你沒人家富有就已經(jīng)說明問題了，你還理什么財。

所以說想為別人做理財不用天花爛墜的講故事，不用信誓坦坦下保票，不用攀親代友……只要自己事業(yè)成功了，賺到錢了，就會有很多人求你為他理財。

首先這個問題的出發(fā)點，基本都是錯誤的，因為你要去勸說客戶讓你做投資理財，說明你已經(jīng)失了先機(jī)，再而你們是客戶關(guān)系，勸說，你覺得客戶會聽你的，所以說沒有必要去勸說。

一，正確向客戶傳達(dá)投資理財觀念，有一些理財可以保本相對來說收益低，比如銀行，有些理財收益高，但是相對來說風(fēng)險大。

二，勸說客戶不如和客戶成為朋友，站在朋友的角度，去看待客戶的問題，你就會發(fā)現(xiàn)，你的問題基本都迎刃而解。

第三，那就是客戶為什么選擇你做理財，專業(yè)和實力，收益，從三點讓客戶認(rèn)識到，專業(yè)讓客戶信服，實力讓客戶崇拜，收益讓客戶慶幸選擇你.

說服客戶的關(guān)建是要交心，也就是你必須給客戶提供可信、有效和安全的理財方案。比如針對工薪階層的人士就想理財應(yīng)該說： "根據(jù)你的收入，將余錢買銀行系統(tǒng)的定投基金。等到積累到一定的數(shù)額后再去買大額的理財產(chǎn)品，建議采用國際流行的三分法，即將準(zhǔn)備用于投資理財?shù)腻X分成三份：1）買預(yù)期年化收益率20%以上的，黃金資管類的投資理財產(chǎn)品；2）買預(yù)期年化收益率平均7%以上的，港險類的分紅險產(chǎn)品；3）買海外基金年化率9%及以上的定投基金類的投資理財產(chǎn)品。這樣做的好處是：在獲得較高收益的前提 下，可將因投資不當(dāng)帶來的風(fēng)險降到最小。"這樣說的結(jié)果，可能客戶不會將錢全投給你，但是，只要你獲得了他的認(rèn)可，很可能就會有將來。

如何購買理財保險產(chǎn)品？

現(xiàn)在很多保險公司的保險不僅僅只是停留在人身保險以及養(yǎng)老保險上了，越來越多的保險公司開始做起了理財保險，更多的投保人也開始關(guān)注理財保險。但是，理財保險不僅僅只是理財效果如何，還有就是對投保人的保障。不過，投保人在購買保險理財產(chǎn)品的時候，到底怎么買呢？

智慧星和智能星，是屬于孩子的教育險，但是除了樓主關(guān)注的這兩款產(chǎn)品，還有一款挺適合少兒保險理財?shù)摹Ｎ以?0月份為我家3歲的寶寶預(yù)購了一款終身壽險型的理財產(chǎn)品，可以個樓主分享下我選購這款產(chǎn)品主要的原因：

1、企業(yè)本身：我選購的是平安人壽2018年的開門紅產(chǎn)品璽越人生少兒版，在10月1日正式推出，但僅僅一個月的時間，預(yù)約和銷售在全國已經(jīng)達(dá)到了84億，并且在之前平安發(fā)布了2017三季度財報，壽險及健康險新業(yè)務(wù)價值同比增長35.5%，已超上年全年規(guī)模。作為世界500強(qiáng)的企業(yè)，可以看出平安壽險越來越受投保人青睞。

2、產(chǎn)品本身：璽越人生產(chǎn)品本身就具有較好的理財效果和保障，少兒版的保障有：教育金、創(chuàng)業(yè)金、婚嫁金、特別生存金、生存記、養(yǎng)老金、祝壽金和身故金。

特別生存金：在保單生效的第五年和第六年，也就是寶寶8周歲、9周歲，分別獲得年交保費的50%。

生存金：在保單生效的第七年至領(lǐng)取返年金的前一年（65歲），也就是10周歲—64周歲，每年將獲得20%的保額，其中中間還包括孩子的教育金、創(chuàng)業(yè)金、婚嫁金。

養(yǎng)老金：在65周歲—終身，每年將獲得保額的30%。

祝壽金(少兒版獨有的）：在60周歲、65周歲或者70周歲，任意一年領(lǐng)取已交保單的100%。

身故金：如在領(lǐng)取返年金前不幸身故，將給付所交保費與現(xiàn)金價值的較大者。

我如果在這期間不想領(lǐng)取這些保費和保額，還可以將其轉(zhuǎn)入璽越人生的聚財寶中，最高可獲得16%的年利潤，達(dá)到更好的理財效果。而且，璽越人生交費可以分為3年、5年或者10年，對于普通的家庭來說，經(jīng)濟(jì)壓力也不大。

我購買的這份保險理財產(chǎn)品，個人還是覺得挺好的，樓主也可以考慮下，這樣投保人不僅有教育金，連一生都有保障了，養(yǎng)老金也充足。

謝謝邀請。答案是三個字:不要買。

要買就買保險公司的保險產(chǎn)品，不要買它們的投資理財產(chǎn)品。

保險姓保，其目的是保障意外風(fēng)險的。

如果為了保險目的，可以買保險產(chǎn)品，而且有能力的話應(yīng)該投保商業(yè)保險。

如果單純?yōu)榱送顿Y理財獲益，保險理財?shù)男詢r比非常低。其他渠道很多，完全可以忽視保險理財產(chǎn)品。

保險公司的理財產(chǎn)品，其投資理財收益率水平，實在不敢恭維，超過4％的應(yīng)該屬于鳳毛麟角。

保險公司的理財產(chǎn)品不是不能買，但是要挑著買。

如果你是高凈值人群，有很多資產(chǎn)需要配置，那么可以考慮一部分放在年金類的保險中，也可以配置一部分終身壽險，做為遺產(chǎn)指定繼承人，免去身后的爭產(chǎn)問題，或者是防止自己的生活發(fā)生變故。但是也要想明白，很多事情并沒有代理人宣傳的那么好，比如所謂避債，避稅。

如果你是普通的中產(chǎn)，精通投資，可以配置部分保險，作為家庭資產(chǎn)的一部分，高中低風(fēng)險搭配，進(jìn)可攻退可守。

如果你不精通投資，只是覺得保險收益很高，又屬于低風(fēng)險投資，那么貓妹勸你務(wù)必小心。絕大多數(shù)超長期保險理財產(chǎn)品的收益率并不會很高，同時會伴隨著鎖定投資期限，流動性很差的缺點。如果提前退出，看一下現(xiàn)金價值表就會明白損失不止是沒有收益那么簡單，而是會蝕本。另外，雖然會有保單貸款等條款，增加了一定的流動性，但是保單貸款的比例也不是全部，同時也會有成本。

但是如果你在網(wǎng)上買一些5年期及以下的保險理財產(chǎn)品，收益可能還是不錯的，目前大多數(shù)都能保本保息，但也不排除未來會調(diào)低收益的可能。

總的來說，就是不要看廣告，要看好合同。

更多理財問題，歡迎關(guān)注大貓財經(jīng)。

到此，以上就是小編對于兒童理財保險銷售方案范文的問題就介紹到這了，希望介紹關(guān)于兒童理財保險銷售方案范文的2點解答對大家有用。