大家好，今天小編關(guān)注到一個(gè)比較有意思的話題，就是關(guān)于理財(cái)保險(xiǎn)規(guī)劃顧問崗位職責(zé)的問題，于是小編就整理了1個(gè)相關(guān)介紹理財(cái)保險(xiǎn)規(guī)劃顧問崗位職責(zé)的解答，讓我們一起看看吧。

投資顧問和理財(cái)顧問這兩個(gè)職位有什么區(qū)別？

區(qū)別很大??！

首先說投資顧問：

1、投資顧問在證券公司任職需要通過證券投資顧問勝任能力考試，且證券從業(yè)時(shí)間滿兩年以上，本科學(xué)歷，

2、在合規(guī)的前提下有表達(dá)發(fā)布自己觀點(diǎn)的權(quán)利，有推薦股票的權(quán)利

3、職責(zé)在于存量客戶的服務(wù)，資產(chǎn)配置理財(cái)規(guī)劃和業(yè)務(wù)指導(dǎo)

然后理財(cái)顧問：

1、通過證券從業(yè)考試才能去證券公司任職，至于學(xué)歷，各個(gè)證券公司的要求不一

2、沒有推薦股票的權(quán)利，那是職業(yè)紅線

3、職責(zé)在于投資者的證券業(yè)務(wù)服務(wù)，比如，開戶，引進(jìn)資產(chǎn)，產(chǎn)品銷售、傭金等

您好，投資顧問和理財(cái)顧問的兩個(gè)職責(zé)會(huì)有所區(qū)別。

投資顧問：專門從事提供投資建議的專業(yè)人士，包括不限于金融投資，房地產(chǎn)投資，商品投資。目前我們口中刻板印象的投資顧問常指為證券投資者提供專業(yè)證券投資咨詢的服務(wù)人員。

理財(cái)顧問：專門從事理財(cái)規(guī)劃的專業(yè)人士，需要為根據(jù)客戶的生活目標(biāo)和需求，提供理財(cái)建議，協(xié)助客戶進(jìn)行財(cái)務(wù)整理，設(shè)計(jì)資產(chǎn)配置方案，并對(duì)方案進(jìn)行跟蹤。目前國內(nèi)的理財(cái)顧問更多的以銷售產(chǎn)品為導(dǎo)向。

總結(jié)：投資顧問專注投資而理財(cái)顧問是財(cái)富管家，專注資產(chǎn)配置。兩者從本質(zhì)是可以相輔相成，缺一不可。

都差不多不能相信，不管投資還是理財(cái)，只能靠自己，因?yàn)樗麄兌际鞘芄陀诠荆热玢y行，券商，保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)，公司發(fā)他們工資，給他們提層，考核他們業(yè)績(jī)，至于投資者么能忽悠盡量忽悠，基本上都是一個(gè)套路，介紹公司主推的，自己提層高的產(chǎn)品給客戶，至于客戶能不能賺錢那只能看命了，不是一直教育投資有風(fēng)險(xiǎn)，入市需謹(jǐn)慎嘛。這些人不從投資者的收益分成，當(dāng)然也不需要承擔(dān)投資者的損失，只求公司提層獎(jiǎng)金不要少就行了。所以一個(gè)利益跟投資者不一致的理財(cái)經(jīng)理你覺得應(yīng)該相信嗎?

這實(shí)際上就是理財(cái)和投資的區(qū)別。

1、理財(cái)是大概念，而投資是小概念，理財(cái)包含投資。投資注重每筆錢的投入產(chǎn)出比。而理財(cái)所指的范圍更廣，它既包括投資的回報(bào)，也包括實(shí)現(xiàn)個(gè)人的財(cái)務(wù)目標(biāo)，如保險(xiǎn)、旅游、教育、養(yǎng)老等多方面的目標(biāo)等等。

2、投資一般只是短期的行為，是可以短期內(nèi)進(jìn)行收益的。而理財(cái)則是長期的行為，需要進(jìn)行財(cái)務(wù)規(guī)劃、財(cái)富管理，就需要理財(cái)，一個(gè)沒有理財(cái)觀念的人，即時(shí)有家財(cái)萬貫也可能毀于日常的消費(fèi)之中，因此理財(cái)是個(gè)終身事業(yè)。而投資是將理財(cái)中的計(jì)劃一步步落到實(shí)處，將每一次投入的資金進(jìn)行收益。

3、理財(cái)包含了消費(fèi)、支出以及投資，強(qiáng)調(diào)的是整體規(guī)劃布局，范圍更廣。而投資包含于理財(cái)之中，強(qiáng)調(diào)的是一個(gè)細(xì)分概念，它不需要關(guān)注消費(fèi)和支出，是短期行為，需要更加專注、專業(yè)，相比于理財(cái)也更加深入高級(jí)。

到此，以上就是小編對(duì)于理財(cái)保險(xiǎn)規(guī)劃顧問崗位職責(zé)的問題就介紹到這了，希望介紹關(guān)于理財(cái)保險(xiǎn)規(guī)劃顧問崗位職責(zé)的1點(diǎn)解答對(duì)大家有用。