大家好，今天小編關(guān)注到一個(gè)比較有意思的話題，就是關(guān)于理財(cái)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)目標(biāo)客戶分析的問(wèn)題，于是小編就整理了2個(gè)相關(guān)介紹理財(cái)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)目標(biāo)客戶分析的解答，讓我們一起看看吧。

保險(xiǎn)能帶給客戶哪些利益？

1、是一種保障，比如人身健康保險(xiǎn)，那就是給你對(duì)應(yīng)的身體疾病一個(gè)保險(xiǎn)。

2、是一種理財(cái)，具體不說(shuō)了，以我為例，一年累計(jì)交納8萬(wàn)多人民幣的保險(xiǎn)，到期后會(huì)按月返還給我。

保險(xiǎn)公司不生產(chǎn)任何東西，不能給客戶帶來(lái)任何東西，除了傷害以外。

保險(xiǎn)公司合同都暗藏有陷阱，保險(xiǎn)銷售員都是系統(tǒng)性誤導(dǎo)投保人。

保險(xiǎn)公司只有兩個(gè)不賠：這也不賠，那也不賠。

保險(xiǎn)，它叫保險(xiǎn)，不是叫理財(cái)或投資，所以首先考慮的應(yīng)該是保障，而不是利益。

疾病和意外我們無(wú)法預(yù)知，如果說(shuō)保險(xiǎn)能給客戶帶來(lái)哪些利益，我覺(jué)得是增加了我們抵御生命無(wú)常的能力！至于其他的，那是附加價(jià)值。

保險(xiǎn)一般分為兩種，保人身的人身保險(xiǎn)和保財(cái)產(chǎn)的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)，分工不同，帶來(lái)的利益也不用。

先來(lái)說(shuō)說(shuō)保人身

這類保險(xiǎn)一般包括重疾險(xiǎn)、醫(yī)療險(xiǎn)、意外險(xiǎn)和壽險(xiǎn)。

人的一生難免會(huì)出現(xiàn)疾病或者死亡，而我們一般家庭面對(duì)重大疾病是沒(méi)有足夠的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)去應(yīng)對(duì)。

而如果因?yàn)橐馔饣蚣膊《恍胰ナ?，壽險(xiǎn)和意外險(xiǎn)也可以給予經(jīng)濟(jì)上的補(bǔ)償，不免家庭經(jīng)濟(jì)崩塌。

所以人身保險(xiǎn)可以保障我們有錢治病，有錢養(yǎng)病，不會(huì)因病返貧。

再來(lái)說(shuō)說(shuō)保財(cái)產(chǎn)

這類保險(xiǎn)比如家財(cái)險(xiǎn)，車險(xiǎn)等等。

這類保險(xiǎn)都是可以保障房子、車子受損帶來(lái)的損失。

1、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

　　相信大家買保險(xiǎn)的最初目的就是為了規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，例如出門旅游時(shí)所買的

旅游保險(xiǎn)

就是為了規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，預(yù)防在意外發(fā)生后可以用保險(xiǎn)來(lái)為自己帶來(lái)保障。

2、降低醫(yī)療壓力

　　人們從出生到死亡不可能都不生病的，如果有了醫(yī)療方面的保險(xiǎn)作為保障就可以緩解龐大的醫(yī)療費(fèi)用所帶來(lái)的負(fù)擔(dān)。

3、保險(xiǎn)儲(chǔ)蓄

　　以保險(xiǎn)的方式儲(chǔ)蓄是當(dāng)今社會(huì)最流行的一種儲(chǔ)蓄方式，同時(shí)也體現(xiàn)了一種觀念的改變和好習(xí)慣的養(yǎng)成，越來(lái)越多的人靠商業(yè)保險(xiǎn)來(lái)解決養(yǎng)老、醫(yī)療、子女教育等問(wèn)題以及減輕未來(lái)不可預(yù)知風(fēng)險(xiǎn)所產(chǎn)生的負(fù)擔(dān)。

4、降低投資風(fēng)險(xiǎn)

　　和風(fēng)險(xiǎn)較高的股票、債券相比，買保險(xiǎn)的投資風(fēng)險(xiǎn)是最低的，例如保險(xiǎn)產(chǎn)品中的

壽險(xiǎn)

，壽險(xiǎn)具有特殊的強(qiáng)制儲(chǔ)蓄功能，幫助您進(jìn)行中長(zhǎng)期的財(cái)務(wù)規(guī)劃，達(dá)到?？顚Ｓ玫男Ч?，讓您的儲(chǔ)蓄目標(biāo)得以落實(shí)。同時(shí)投保壽險(xiǎn)也是一種長(zhǎng)期的投資，相較其他投資工具，壽險(xiǎn)的投資風(fēng)險(xiǎn)最低，適合長(zhǎng)期持有，不容易受經(jīng)濟(jì)危機(jī)變化的影響，且具有穩(wěn)定的回報(bào)。

自從買了保險(xiǎn)好處有哪些呢？

一是規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，

二是緩解龐大的醫(yī)療費(fèi)用所帶來(lái)的負(fù)擔(dān)，

三是以保險(xiǎn)的方式儲(chǔ)蓄，

四是進(jìn)行中長(zhǎng)期的財(cái)務(wù)規(guī)劃。

保險(xiǎn)如何做好客戶服務(wù)？

保險(xiǎn)如何做好客戶服務(wù)這一塊其實(shí)很簡(jiǎn)單，主要有以下幾點(diǎn)就可以通俗地講明白。

第1點(diǎn)，我們要有專業(yè)的知識(shí)技巧來(lái)幫助客戶找到適合客戶的產(chǎn)品。

第2點(diǎn)保險(xiǎn)其實(shí)是家庭理財(cái)?shù)幕?，所以我們要學(xué)會(huì)幫客戶挑選合適的產(chǎn)品。

第3點(diǎn)，我們要全面的分析，客戶的家庭財(cái)務(wù)狀況，以此來(lái)確定各種不同的險(xiǎn)種對(duì)應(yīng)客戶所需要的額度。

第4點(diǎn)，我們要真正的了解客戶的需求是什么。

第5點(diǎn)，我們不僅要有售前服務(wù)，幫助客戶更好的分析，同時(shí)我們?cè)诔山恢笠獙?duì)客戶進(jìn)行不斷的跟蹤，后續(xù)的保障服務(wù)。

第6點(diǎn)在保險(xiǎn)方面我們要做到給客戶傳授相關(guān)方面的知識(shí)。要有溫度的，站在客戶的角度來(lái)替他思考問(wèn)題。

第7點(diǎn)那就是促進(jìn)成交，因?yàn)槠鋵?shí)保險(xiǎn)是一個(gè)很好的東西，但是很多人的話他自身會(huì)有拖延癥，即便你給他了很好的方案，他也不會(huì)去立刻去執(zhí)行，他總是喜歡觀望，這樣的話其實(shí)不僅是我們沒(méi)有成交，更大的損失，其實(shí)是客戶他這樣的拖延的話會(huì)使他很難在合適的時(shí)間得到充足的保障。

作為一個(gè)保險(xiǎn)銷售人員，你有這樣的想法，說(shuō)明你是非常重視這份工作的。

1、客戶服務(wù)的基礎(chǔ)是產(chǎn)品本身。

保險(xiǎn)公司的產(chǎn)品是保險(xiǎn)合同。作為一個(gè)銷售人員，一定要給客戶的明確講解合同條款，對(duì)于保險(xiǎn)條款，講解清楚，不掩飾，不避重就輕。

保險(xiǎn)在群眾心中的負(fù)面形象，主要就是銷售人員的不專業(yè)以及故意避重就輕，只說(shuō)好處，不說(shuō)風(fēng)險(xiǎn)。

2、客戶的購(gòu)買體驗(yàn)

現(xiàn)在人們的購(gòu)物體驗(yàn)，從之前的物美價(jià)廉，注重商品本身，慢慢的轉(zhuǎn)化成在注重商品本身的同時(shí)，也會(huì)注重購(gòu)物過(guò)程的體驗(yàn)。

同樣的產(chǎn)品，不同的銷售人員給不同的客戶帶來(lái)的銷售體驗(yàn)也是不同的。

有效的提高客戶的體驗(yàn)，才會(huì)得到客戶的信任。

3、售后服務(wù)

保險(xiǎn)本來(lái)就是注重后期服務(wù)，當(dāng)客戶需要保險(xiǎn)理賠或者保險(xiǎn)業(yè)務(wù)變更的時(shí)候，是做好客戶服務(wù)的非常好的時(shí)候。

所有的服務(wù)包括保險(xiǎn)以外的產(chǎn)品銷售，最終都會(huì)形成服務(wù)，服務(wù)好了，客戶有可能還會(huì)購(gòu)買新增保險(xiǎn)或者介紹朋友買，這種時(shí)候客戶已不僅僅把你當(dāng)成保險(xiǎn)銷售了，他同時(shí)已經(jīng)認(rèn)可你這個(gè)人了，認(rèn)可人的同時(shí)也就認(rèn)可了你的產(chǎn)品，那么怎么做好服務(wù)呢，其實(shí)也很簡(jiǎn)單，把客戶當(dāng)成自己的朋友，或者當(dāng)成你自己，換位思考，如果我是他我需要做什么，需要得到什么樣的服務(wù)，始終站在客戶的立場(chǎng)考慮問(wèn)題，我想再難的服務(wù)也會(huì)迎刃而解。

你是否每天還在為沒(méi)有客戶而發(fā)愁，你是否每天還想盡各種方法去開(kāi)拓客戶資源，費(fèi)盡心機(jī)的去尋找新的客戶，但你有沒(méi)有發(fā)現(xiàn)，其實(shí)開(kāi)發(fā)新客戶，你的投入和收獲是不成正比的。其實(shí)我們身邊有很多資源與財(cái)富，但我們沒(méi)有去珍惜，當(dāng)失去時(shí)才后悔莫及。

你有沒(méi)有回頭看看，你身邊有多少客戶，只在你這里購(gòu)買了一份保單，就再也不去光顧你的“生意了”。打個(gè)比方，我們的代理人現(xiàn)在就像跑到玉米地里摘玉米的狗熊一樣，摘一個(gè)，啃一口，丟掉在這一個(gè)再啃一口丟掉。然后每天喊我沒(méi)客戶啊，我非常餓啊，我今天該怎么辦呢。

你反思一下，其實(shí)你沒(méi)發(fā)現(xiàn)你忽略了很多身邊已經(jīng)購(gòu)買過(guò)保險(xiǎn)的客戶。從成本上計(jì)算維護(hù)一個(gè)老客戶的成本，只是開(kāi)發(fā)一個(gè)新客戶成本的1/10，但是就是這么低的成本的維護(hù)，就可以給我們帶來(lái)大量的客戶和收入，但我們很多人卻不去做不愿與客戶見(jiàn)面。

其實(shí)你沒(méi)發(fā)現(xiàn)自從客戶在你這里購(gòu)買第一份保單之后，他可能升職加薪了、結(jié)婚生子了、有了自己的事業(yè)、有了自己的生活、收入與環(huán)境也發(fā)生了改變，但是唯一不變的就是那你給他購(gòu)買的一份保單保額。突然有一天你你可能會(huì)發(fā)現(xiàn)這個(gè)客戶已經(jīng)在幾家公司買了十幾份保單，但是這些保證跟你一毛錢關(guān)系都沒(méi)有，你是什么樣的感受？

我們很多代理人在簽單的時(shí)候總是給客戶承諾這承諾，那信誓旦旦的說(shuō)我一定會(huì)為你服務(wù)一輩子，我會(huì)給你提供最好的服務(wù)，簽完保單之后，就再也見(jiàn)不到人了。當(dāng)客戶在與我們聯(lián)系尋求幫助或售后服務(wù)的時(shí)候，我們會(huì)讓他撥打全國(guó)服務(wù)電話，我不會(huì)讓他們自助交費(fèi)，客戶這個(gè)問(wèn)題就說(shuō)自己很忙，最近工作忙。

你真的有那么忙嗎？

其實(shí)很多業(yè)務(wù)員為什么不愿意去見(jiàn)老客戶？說(shuō)白了就是怕麻煩，反正客戶也不會(huì)再買保險(xiǎn)了，我去見(jiàn)他也沒(méi)什么意義，但給我?guī)?lái)什么收入。

如果你站在客戶的立場(chǎng)去考慮，你就會(huì)發(fā)現(xiàn)，客戶有時(shí)候給你打電話并不是為給你找麻煩，而是想把家里所有的保單都交給你打理，想給你轉(zhuǎn)介紹客戶，但你卻太忙了！這樣最終得到一個(gè)很可怕的結(jié)果，客戶買保險(xiǎn)再也不會(huì)第一時(shí)間想到你，選擇你了。

給大家提了幾個(gè)問(wèn)題，大家好好想一下：

1、你加入第一張保單到底是在誰(shuí)那里簽的？

2、這個(gè)客戶你是否在服務(wù)他?

3、他是否又在你買保險(xiǎn)了?

4、如果沒(méi)有在你這兒加保原因是什么？

5、反思一下自己到底做錯(cuò)了什么？

大家可能不知道！其實(shí)你的保險(xiǎn)客戶非常善良，他們的要求很簡(jiǎn)單：

1、有事沒(méi)事可以發(fā)一句問(wèn)候

2、有什么不懂可以咨詢一下

3、協(xié)助客戶辦保險(xiǎn)理賠事宜

4、想了解你在行業(yè)里的發(fā)展

5、想了解你是否還在干保險(xiǎn)

6、想了解最新最好保險(xiǎn)產(chǎn)品

7、變賬號(hào)協(xié)助交費(fèi)保全事宜

你覺(jué)得以上這些對(duì)一個(gè)保險(xiǎn)代理人來(lái)說(shuō)，是工作最基本的一部分。你回想一下你和當(dāng)時(shí)和客戶簽單時(shí)作出的承諾，你是否兌現(xiàn)了你的承諾？捫心自問(wèn)你到底為客戶做了多少？

維護(hù)一個(gè)老客戶的辦法很簡(jiǎn)單：就是經(jīng)常出現(xiàn)在他的他生活當(dāng)中，事無(wú)巨細(xì)，只要關(guān)于保險(xiǎn)的服務(wù)都是你在為做；然后多多站在客戶的立場(chǎng)去考慮事情，考慮他的需求，考慮他的想法，考慮他的心情。

在保險(xiǎn)行業(yè)里有這樣一個(gè)說(shuō)法，和客戶談保險(xiǎn)，就像談一場(chǎng)轟轟烈烈的“戀愛(ài)”一樣。你要去了解他，認(rèn)識(shí)他，幫助他，服務(wù)他。讓你的客戶真正能夠“愛(ài)上你”，信任你，把關(guān)于保險(xiǎn)的一切都交給你來(lái)打理。

想愛(ài)上一個(gè)人，你要了解他的一切。比如他的家庭，他的年齡，他的收入，他的需求，他的身體狀況，他的財(cái)務(wù)狀況，工作狀況等等一切。當(dāng)你這些都了解時(shí)，你還怕客戶不會(huì)“愛(ài)上你”嗎？

這樣他只要有保險(xiǎn)需求想購(gòu)買保險(xiǎn)、給家人加保、身邊有人想買保險(xiǎn)、身邊有人想干保險(xiǎn)，或者他自己想干保險(xiǎn)，他第一時(shí)間想到的人一定是你、是你、還是你!

所以總結(jié)一下，未來(lái)保險(xiǎn)行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)就是服務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)，我們想在這個(gè)行業(yè)長(zhǎng)期生存下去，就要服務(wù)好我們的老客戶，因?yàn)槟鞘俏覀兊呢?cái)富，也是我們未來(lái)的源泉。讓客戶記得你是他唯一信任的保險(xiǎn)保險(xiǎn)代理人。

到此，以上就是小編對(duì)于理財(cái)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)目標(biāo)客戶分析的問(wèn)題就介紹到這了，希望介紹關(guān)于理財(cái)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)目標(biāo)客戶分析的2點(diǎn)解答對(duì)大家有用。