大家好，今天小編關(guān)注到一個(gè)比較有意思的話題，就是關(guān)于理財(cái)保險(xiǎn)師大賽題目及答案的問(wèn)題，于是小編就整理了1個(gè)相關(guān)介紹理財(cái)保險(xiǎn)師大賽題目及答案的解答，讓我們一起看看吧。

理財(cái)顧問(wèn)是做哪方面的工作呢？

一般我們所見(jiàn)的理財(cái)顧問(wèn)都在銀行，財(cái)富公司，證券公司，或者是保險(xiǎn)公司。

同樣是理財(cái)顧問(wèn)或者是規(guī)劃師，不同公司站的角度其實(shí)是不一樣的。

銀行的說(shuō)，你來(lái)看看我們的基金，最近推出的基金不錯(cuò)，漲幅很好?；蛘呶覀冇胁诲e(cuò)的理財(cái)產(chǎn)品，收益不錯(cuò)。

財(cái)富公司說(shuō)，你看看我們的私募產(chǎn)品，信托產(chǎn)品，很穩(wěn)健，超額收益。

證券公司說(shuō)，我們的分析師最近推薦的股票幾個(gè)非常好，趕快買(mǎi)。

保險(xiǎn)公司說(shuō)，你投的都有風(fēng)險(xiǎn)，還是先把保障做好，然后買(mǎi)些年金，安安穩(wěn)穩(wěn)的。

很慶幸，這些方式我基本做了一遍。

很不幸，有時(shí)候我根本無(wú)法站在客戶的角度去審視應(yīng)該配置什么？不該配置什么？

因?yàn)槟銓儆谝粋€(gè)公司，這就導(dǎo)致你很難跳出這個(gè)圈圈。

工商銀行會(huì)不會(huì)說(shuō)招商銀行產(chǎn)品好？

恒天的會(huì)不會(huì)說(shuō)諾亞的權(quán)益不錯(cuò)？

大家只會(huì)相互詆毀，相互揭傷疤。

我實(shí)在不愿意給理財(cái)顧問(wèn)打上賣(mài)產(chǎn)品的標(biāo)簽。

但是，理財(cái)顧問(wèn)的確是賣(mài)產(chǎn)品的。

不管我們學(xué)習(xí)多少專業(yè)知識(shí)，了解多少財(cái)經(jīng)咨詢，熟讀多少法律條款，研究多少合同。

理財(cái)顧問(wèn)的目的就是把產(chǎn)品賣(mài)出去。

因?yàn)橹挥邪旬a(chǎn)品賣(mài)出去，才有傭金，才能活下去。

但是，應(yīng)該有個(gè)前提，那就是你在賺錢(qián)的時(shí)候是解決了客戶的需求，以客戶為中心，把客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好和利益放在第一位。而不是公司讓推什么就賣(mài)什么，完全拋開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)等因素，這樣的信任關(guān)系有可能失去的很快。

信任關(guān)系，建立起來(lái)很難。破壞起來(lái)卻很容易！

而且，建立信任關(guān)系是理財(cái)顧問(wèn)工作的重中之重！沒(méi)有其他！！

所以，我建議理財(cái)顧問(wèn)一定要以客戶為中心，真正的利用專業(yè)知識(shí)去服務(wù)客戶，不管是自己家的產(chǎn)品，還是別人家的產(chǎn)品，都要給出中肯的建議。

我是申衛(wèi)士，一個(gè)有情懷的金融從業(yè)者。

歡迎關(guān)注我！感謝！

理財(cái)顧問(wèn)是一個(gè)新興的職業(yè)。理財(cái)顧問(wèn)東戈說(shuō)：無(wú)論是證券從業(yè)人員、基金從業(yè)人員、保險(xiǎn)從業(yè)人員、甚至銀行柜員，其實(shí)都是是財(cái)富管理工作。他們幫助客戶管理財(cái)富，但真正意義上的財(cái)富管理，原不僅僅是只了解金融產(chǎn)品，并銷金融產(chǎn)品那么簡(jiǎn)單。

我認(rèn)為的財(cái)富管理，其實(shí)就是讓客戶利益最大化，為客戶量身定制財(cái)富管理方案，使資產(chǎn)能夠符合客戶意愿、符合客觀條件地得到保全、增長(zhǎng)。由于資產(chǎn)管理的專業(yè)程度越來(lái)越高，以致于客戶單純依靠自身能力很難實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的正增長(zhǎng)，進(jìn)而因此對(duì)理財(cái)顧問(wèn)的需求很迫切。但是很多理財(cái)顧問(wèn)對(duì)產(chǎn)品很了解，卻不會(huì)推銷推廣，財(cái)務(wù)管理的能力有了，銷售能力還有待提高，因此理財(cái)顧問(wèn)的市場(chǎng)缺口是十分巨大的。

那么理財(cái)故問(wèn)究竟是做什么的呢？

首先，是幫助客戶做好資產(chǎn)配置

所謂資產(chǎn)配置，就是根據(jù)戶需求和風(fēng)險(xiǎn)偏好，幫助客戶合理配置資產(chǎn)。如果客戶是個(gè)人，幫客戶做好家庭資產(chǎn)配置，留出多少備用金，多少拿去買(mǎi)保險(xiǎn)，多少用于投資。如何客戶是公司，幫公司做好資產(chǎn)配置。雖說(shuō)不能把雞蛋放在同一個(gè)籃子里，但如何分配雞蛋確實(shí)一門(mén)學(xué)問(wèn)。

其次，通過(guò)技術(shù)分析，幫客戶選擇最佳購(gòu)買(mǎi)點(diǎn)

購(gòu)買(mǎi)時(shí)機(jī)也就是擇時(shí)，擇時(shí)需要較高的專業(yè)能力，幫客戶規(guī)避掉什么資產(chǎn)熱門(mén)就買(mǎi)什么，需要通過(guò)技術(shù)分析來(lái)判斷精確的買(mǎi)賣(mài)點(diǎn)。購(gòu)買(mǎi)實(shí)際需要結(jié)合市場(chǎng)環(huán)境、監(jiān)管環(huán)境、法規(guī)政策、國(guó)際形勢(shì)等因素，為資產(chǎn)配置提供實(shí)踐支持。對(duì)于具有強(qiáng)周期特性的資產(chǎn)，尤其需要擇時(shí)，比如股權(quán)投資、股票投資等。擇時(shí)能很好的體現(xiàn)理財(cái)故問(wèn)的專業(yè)能力

最后，理財(cái)顧問(wèn)其實(shí)也是一個(gè)銷售

理財(cái)故問(wèn)光有理財(cái)只是不夠，還需要銷售工作經(jīng)歷，這需要在銀行個(gè)人銷售、保險(xiǎn)銷售、券商營(yíng)業(yè)部客戶經(jīng)理等崗位先進(jìn)行歷練，才能更好地把產(chǎn)品推薦給客戶，好的溝通能力+加上投資領(lǐng)域?qū)I(yè)知識(shí)才能全服客戶，因此理財(cái)顧問(wèn)一定要能知道投資的底層邏輯，只有以上都通曉之后才能夠去實(shí)踐指導(dǎo)客戶

一個(gè)好的理財(cái)顧問(wèn)能把自己所學(xué)的基礎(chǔ)知識(shí)，把關(guān)注到的股市、期貨市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)的變化，嗅到的宏觀經(jīng)濟(jì)、房地產(chǎn)行業(yè)、影視行業(yè)等熱門(mén)投資領(lǐng)域的情況，了解到政策監(jiān)管的變化，融會(huì)貫通，實(shí)踐指導(dǎo)客戶

理財(cái)顧問(wèn)就是利用自己專業(yè)的金融知識(shí)為客戶定制適合客戶本人財(cái)務(wù)狀況的投資方案。有點(diǎn)像律師，也有點(diǎn)像心理咨詢師。但目前國(guó)內(nèi)的理財(cái)顧問(wèn)做不到那么專業(yè)。更多的是傾向于理財(cái)產(chǎn)品銷售。經(jīng)驗(yàn)豐富一點(diǎn)的幫客戶做理財(cái)產(chǎn)品的配置和規(guī)劃。

國(guó)內(nèi)理財(cái)顧問(wèn)的日常工作主要有這幾項(xiàng)。

與客戶電話或面對(duì)面溝通。了解客戶的基本財(cái)務(wù)狀況，并做出客觀的分析。掌握客戶的財(cái)務(wù)基本狀況，根據(jù)客戶的理財(cái)目標(biāo)和需求，為客戶提供理財(cái)建議。針對(duì)客戶的需求獨(dú)立設(shè)計(jì)可行性方案，給予具體的操作指導(dǎo)。 及時(shí)收集客戶的反饋意見(jiàn)，對(duì)方案的實(shí)施結(jié)果進(jìn)行分析，并撰寫(xiě)報(bào)告。

工作內(nèi)容簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)分為以下幾點(diǎn)：

1.對(duì)客戶進(jìn)行全面的資金情況測(cè)評(píng)。

2.分析客戶的資金狀況。

3.找出目前的資金缺口。

4.制訂合理的資金分配方案，并根據(jù)個(gè)人不同的成長(zhǎng)階段、風(fēng)險(xiǎn)偏好，為客戶推薦投資方向。

但國(guó)內(nèi)大部分的理財(cái)顧問(wèn)說(shuō)白一點(diǎn)就是銷售理財(cái)產(chǎn)品。

到此，以上就是小編對(duì)于理財(cái)保險(xiǎn)師大賽題目及答案的問(wèn)題就介紹到這了，希望介紹關(guān)于理財(cái)保險(xiǎn)師大賽題目及答案的1點(diǎn)解答對(duì)大家有用。