大家好，今天小編關注到一個比較有意思的話題，就是關于買理財保險找誰咨詢呢知乎的問題，于是小編就整理了2個相關介紹買理財保險找誰咨詢呢知乎的解答，讓我們一起看看吧。
想給家人配置保險，哪里可以找到專業(yè)的人員咨詢？要注意什么？
重要的是你自己對保險代理有什么要求。尋找保險代理人的渠道線下線上都可以。
客戶對保險代理人心理需求:
1、業(yè)務熟練，產品熟悉；
2、專業(yè)，為客戶制定合理的健康保障規(guī)劃，教育金規(guī)劃，養(yǎng)老規(guī)劃；
3、高度的職業(yè)素養(yǎng)。尊重客戶，保護客戶信息；
4、知識豐富(法律，稅務，繼承，投資理財)；
5、服務精神。（1）保單保全服務。（2）協(xié)助理賠服務。（3）保險咨詢服務。等等。
保險銷售渠道主要有五種，電話銷售，互聯(lián)網產品，銀行銀保，代理人，經紀行。每種渠道沒有搞下優(yōu)劣之分，我比較熟悉經紀行，可選產品比較多，對面不同家庭的實際情況容易配置出合適的方案。
回答如下。
推銷保險的保險營銷員與保險經紀人都可稱自己是專業(yè)人員。從業(yè)二十年與從業(yè)二年，都可稱自己是專業(yè)人員。所以，找專業(yè)人員不難，（保險公司咨詢、親朋好友介紹、陌生拜訪等）。難的是在所謂的“專業(yè)”人員面前，怎樣識別其專業(yè)性，這很重要。
當然，此專業(yè)性并非是僅體現(xiàn)在保險銷售人員的能說會道，也不是僅體現(xiàn)在所介紹的保險產品，而是在“保險配置”方面是否是自己或家人所需要的所滿意的。
現(xiàn)在各大保險公司的開門紅業(yè)務沖刺十分火熱，保險產品說明會上，臺上保險銷售人員介紹保險產品慷慨激昂非常專業(yè)。但如果并非是你第一需要的，那么很有可能專業(yè)性愈強，被誤導的可能性愈大。所以，投保人在需要找專業(yè)人員咨詢前，自己要確定需要什么保險產品：比如不要被五花八門的保險產品專有名詞所迷惑。如果需要純保障型的保險產品，分紅投資類的保險產品介紹得再專業(yè)，也不買。因為自己不需要的保險產品，買了是累贅。當然如果保險專業(yè)人員介紹的保險產品確是自己需要的，就要根據自己的保險需求，從經濟條件、交費年限、交費數目、理賠范疇等一一加以確認。確認無誤，方可購買。
現(xiàn)在網上有許多怎么買保險的文章，這類文章作為保險常識介紹當然很好。但投保人如果不從自己具體需求出發(fā)，而是或依葫蘆畫瓢或對號入座，且以為這就是自己保險投保的模板，這往往會陷入買保險的誤區(qū)。這一點是需要投保人引起注意的。
總之，想給自己和家人配置保險，首要的不是先找專業(yè)人員咨詢，而是先要明確：自己和家人大致需要何種保險產品。之后再去咨詢專業(yè)人士。如此，就會容易購買到合適的保險產品了。
不詆毀同業(yè)，不只了解自己公司產品還要了解其他公司的優(yōu)勢略勢，只推銷自己代理或者自己的免談，做出幾個比較信賴公司的險種，自己選擇適合自己的險種。比如繳費期長短，保障范圍，能否續(xù)保。1、業(yè)務熟練，產品熟悉；
2、專業(yè)，為客戶制定合理的健康保障規(guī)劃，教育金規(guī)劃，養(yǎng)老規(guī)劃；
3、高度的職業(yè)素養(yǎng)。尊重客戶，保護客戶信息；
4、知識豐富(法律，稅務，繼承，投資理財)；
5、服務精神。（1）保單保全服務。（2）協(xié)助理賠服務。（3）保險咨詢服務。等等。
保險不只看眼前，更重要的還有后期公司給客戶的服務
去保險公司咨詢就行，先給自己做一個預算，用多少錢去規(guī)劃這個事，把你的需求告訴他們，讓他們給你出幾個方案，也不要急著確定，拿到方案以后可以回家參考一下，保持溝通，不懂的就多問他們。最主要的自己要有一個清晰的思路，你要知道你需要什么樣的方案。
自我推薦下，川大碩士，15年入行，開始在平安人壽。后來由于喜歡研究產品，發(fā)現(xiàn)公司性價比不高，更不能和互聯(lián)網保險相比。
果斷離開，入職了保險代理公司，主要從事互聯(lián)網保險銷售，也代理線下產品。
整理完成《家庭保障投保指南》、《兒童保險投保指南》。
馬上年底了，測評完成了：
《【指南保】2019年終巨獻：百萬醫(yī)療險榜單！》
《【指南?！?019年終巨獻：單次賠付重疾險榜單！》
《【指南保】2019年終巨獻：多次賠付險榜單！》
定壽壽險、意外險和防癌險稍后獻上！
理財保險到期了因疫情沒開門怎么辦？
可以先打保險公司客服電話咨詢一下具體想辦的業(yè)務！各大保險公司客服已經開始輪流值班。
另外理財保險范圍很大，您指的到期是保險有效期到期還是繳費時間到期？
理財保險有終身型和定期型兩種。如果是定期的，沒有附加終身萬能理財賬戶的主險合同到期后，合同里的錢是沒有收益的，就類似銀行定期存款到期一樣，保險公司在沒接到您的提現(xiàn)申請之前，賬戶本金由保險公司保管，沒有收益，也不會有損失風險。您應該盡快取出賬戶余額，轉其他理財方式。或者繼續(xù)其他保險理財產品。
如果是繳費責任已經完成，但保險是終身賬戶，或者主險到期但自動結轉到萬能賬戶靈活理財模式，則您不用著急去保險公司取錢，保險賬戶的錢會繼續(xù)安全靈活理財賬戶的收益繼續(xù)給您創(chuàng)造價值。
當下您先確定自己的保險產品是定期的還是終身的，再看是分紅險還是年金險，分紅收益是不確定的！如果是分紅型定期理財保險，建議直接到保險公司找客服中心取現(xiàn)金根據實際需要日常消費用，或者轉復利賬戶的固定年金終身理財保險，這樣還可以當養(yǎng)老金使用。
到此，以上就是小編對于買理財保險找誰咨詢呢知乎的問題就介紹到這了，希望介紹關于買理財保險找誰咨詢呢知乎的2點解答對大家有用。
