大家好，今天小編關(guān)注到一個比較有意思的話題，就是關(guān)于理財保險經(jīng)紀(jì)人的日常的問題，于是小編就整理了2個相關(guān)介紹理財保險經(jīng)紀(jì)人的日常的解答，讓我們一起看看吧。

證券經(jīng)紀(jì)人跟投資理財顧問的日常工作有什么不同之處呢？

先了解一下幾點區(qū)別

1、首先需要的從業(yè)資質(zhì)不同。

證券經(jīng)紀(jì)人需要具有證券從業(yè)資格證者擔(dān)任。投資理財顧問，而國內(nèi)市場上有關(guān)理財師的認(rèn)證項目有近十種，包括國家理財規(guī)劃師（CFP）認(rèn)證、金融理財師（AFP）認(rèn)證、注冊理財規(guī)劃師（CFP）認(rèn)證、注冊財務(wù)策劃師（RFP）認(rèn)證、注冊金融分析師（CFA）認(rèn)證。

2、工作機構(gòu)不同工作日常內(nèi)容不同。

證券經(jīng)紀(jì)人一般為證券公司擔(dān)任客戶經(jīng)理，主要工作為對外招攬業(yè)務(wù)，獲得交易傭金提成。日常工作主要是通過各種資源和渠道發(fā)展新客戶開戶，為投資者提供交易服務(wù)，介紹證券知識和分析報告。

投資理財顧問一般在各大銀行、保險、證券、財務(wù)機構(gòu)工作，當(dāng)然，想要在這些機構(gòu)從業(yè)還得有銀行從業(yè)資格證、保險從業(yè)資格證、證券從業(yè)資格證、稅務(wù)師證等資質(zhì)。

銀行的理財顧問一般就是銷售理財產(chǎn)品，包括大額存單、基金、理財保險產(chǎn)品。

證券公司的理財顧問一般日常就是為大客戶提供日常證券分析，根據(jù)客戶財務(wù)狀況制定適合投資者的投資種類，比如基金、股票、債券等證券產(chǎn)品，以及擬定投資時機和投資周期，跟蹤市場行情，進行監(jiān)控市場風(fēng)險。

如何認(rèn)識保險經(jīng)紀(jì)人？

如果沒有信任的朋友做保險經(jīng)紀(jì)人，建議您首先鎖定大型經(jīng)紀(jì)公司的經(jīng)紀(jì)人。

1、大型保險經(jīng)紀(jì)公司

和買房子找鏈家，找我愛我家一樣。保險經(jīng)紀(jì)公司大小，也會很大程度決定經(jīng)紀(jì)人專業(yè)能力和素質(zhì)。

大型保險經(jīng)紀(jì)公司有：

明亞（筆者所在經(jīng)紀(jì)公司）——優(yōu)勢是客觀中立專業(yè)，主打經(jīng)紀(jì)人專業(yè)能力業(yè)內(nèi)最強，但同時是最佛系（沒有雞血沒有推銷）的經(jīng)紀(jì)公司。

大童——優(yōu)勢是有比較強大的內(nèi)部軟件系統(tǒng)，幫助經(jīng)紀(jì)人更好提供服務(wù)。

永達理——比較擅長理財年金類產(chǎn)品銷售。

2、找氣場相投的經(jīng)紀(jì)人

鎖定公司之后，可以通過網(wǎng)絡(luò)或熟人找到這幾家公司的經(jīng)紀(jì)人（不會太難，例如看到文章喜歡就可以進行咨詢了）。

與經(jīng)紀(jì)人溝通需求，如果方案能解決您的問題，又有很好的溝通互動氛圍，而且客觀中立的解決了您所有異議。

那么恭喜您，一個優(yōu)秀的保險經(jīng)紀(jì)人會為您提供長期的優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

省時，省力，省心。

與專業(yè)保險服務(wù)公司或與保險經(jīng)紀(jì)公司簽代理合同的保險銷售員是目前保險經(jīng)紀(jì)的起步階段，這些人有從事保險代理多年的專屬代理人跳槽成為保險經(jīng)紀(jì)人的、也有之前的保險白丁轉(zhuǎn)行成保險經(jīng)紀(jì)人的。

他她們的數(shù)量在800萬保險中介人中連個零頭都不是，堪稱“星星之火”，如同25年前專屬保險代理人出現(xiàn)在內(nèi)地保險市場一樣。

說重點:

保險經(jīng)紀(jì)在大家的朋友圈里很少有，但還是可以找到滴，您在朋友圈里振臂一呼“保險經(jīng)紀(jì)人、你給我出來！我要買保險”??

這里就有挺多的保險經(jīng)紀(jì)人（其實經(jīng)紀(jì)人不是人，是機構(gòu)），但現(xiàn)在我們可以簡單粗暴的理解為保險顧問啦。

如果需要專業(yè)的保險服務(wù)，在互聯(lián)網(wǎng)的保險平臺可以聯(lián)絡(luò)，也可以通過線下的渠道認(rèn)識。

先說下保險經(jīng)紀(jì)人的概念：

這里所說的保險經(jīng)紀(jì)人不是保險代理人，保險經(jīng)紀(jì)人可以代理多家保險公司產(chǎn)品，而保險代理人只能代理本公司產(chǎn)品。

哪些渠道可以尋找到保險代理人？

1、朋友圈介紹：如果你朋友圈有保險相關(guān)人士的話，這是最有效最快的渠道。沒有的話請往下看。

2、官方渠道：去百度搜索當(dāng)?shù)氐你y保監(jiān)網(wǎng)站，查看當(dāng)?shù)赜心男┍ｋU經(jīng)紀(jì)公司，然后聯(lián)系這些經(jīng)紀(jì)公司客服，提出訴求，請客服推薦。一般客服推薦的都是當(dāng)?shù)毓緝?yōu)秀的保險經(jīng)紀(jì)人。

3、非官方渠道：百度，自己搜索“保險經(jīng)紀(jì)人”，這里特別提示，千萬不要點首頁有廣告的，百度有廣告的都很坑，推薦的經(jīng)紀(jì)人也很坑，不接受反駁。去看網(wǎng)絡(luò)上經(jīng)紀(jì)人寫的文章，多看底下評論，自己判斷。

如何判斷經(jīng)紀(jì)人是否靠譜

1、是否問到你的健康情況 。買保險一定要做健康告知，一個沒有詢問你健康情況的人肯定不是靠譜的代理人。健康告知關(guān)系著你將來能否順利理賠。

2、是否充分了解你的保障需求。上來推薦理財型保險的人不靠譜。一個沒有任何保險的人，必須要買健康類型的保險。為了傭金，不顧投保人的實際需求，是不專業(yè)不靠譜的。

3、是否為你比較多家公司產(chǎn)品。一個保險經(jīng)紀(jì)人，不代表任何一家公司。一個優(yōu)秀的經(jīng)紀(jì)人，和你談的，應(yīng)該是家庭成員風(fēng)險結(jié)構(gòu)。

以上是我的幾點建議，最終還是要靠自己判斷。

有不足之處，歡迎討論。

到此，以上就是小編對于理財保險經(jīng)紀(jì)人的日常的問題就介紹到這了，希望介紹關(guān)于理財保險經(jīng)紀(jì)人的日常的2點解答對大家有用。