大家好，今天小編關(guān)注到一個比較有意思的話題，就是關(guān)于在銀行做理財保險職員怎么樣的問題，于是小編就整理了1個相關(guān)介紹在銀行做理財保險職員怎么樣的解答，讓我們一起看看吧。

理財規(guī)劃師怎樣？

你好，理財規(guī)劃師是指運用理財規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構(gòu)的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務(wù)的人員。理財規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù).

因此要求理財規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務(wù)需求。

希望對你有幫助。

從2001年起國家規(guī)范了理財規(guī)劃師認證標準，理財規(guī)劃師作為一個新的職業(yè)出現(xiàn)在中國內(nèi)地，并逐漸走向規(guī)范化。這個職業(yè)的誕生意味著理財規(guī)劃師將在私人金融服務(wù)領(lǐng)域（個人理財）市場內(nèi)起到非常重要的作用。另外理財規(guī)劃師不但可以為銀行、保險、證券等金融機構(gòu)提供服務(wù)，還可以在獨立的理財機構(gòu)（第三方理財公司）工作任職，為客戶提供綜合性的理財服務(wù)。

理財規(guī)劃師提供的服務(wù)內(nèi)容非常廣泛：現(xiàn)金規(guī)劃、消費規(guī)劃、教育規(guī)劃、保險規(guī)劃、風(fēng)險管理、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等多方面都有涉及。不同于金融機構(gòu)的“理財顧問”，他們只是做其中的一方面的工作，有理財規(guī)劃師證書可以勝任所有這些崗位，但這些單獨的崗位并不能代表理財規(guī)劃師。

作為一個合格的理財規(guī)劃師必須從誠信、技巧、法律素養(yǎng)這三個基本方面加強自我修養(yǎng)來保證良好的職業(yè)操守。

人社部取消了理財規(guī)劃師證書是怎么回事情？

在2018年人社部職業(yè)資格認證目錄單上，理財規(guī)劃師資格證書的確是取消了。其實取消的只是人社部的認證資格，轉(zhuǎn)為由中國職業(yè)技能培訓(xùn)協(xié)會來認證，而并不是取消理財規(guī)劃師這個證書。

與人社部的認證證書相比，由中國職業(yè)技能培訓(xùn)協(xié)會認證的技能證書更注重理論實踐的結(jié)合和實際操做的專業(yè)技能培訓(xùn)，這樣能有效提高從業(yè)人員的勝任能力和水平，讓每個拿到理財規(guī)劃師證書的人員都真正具備理財規(guī)劃各項專業(yè)技能，所以理財規(guī)劃師轉(zhuǎn)為協(xié)會認證后，含金量開始直線上升。從人社部到中國職業(yè)技能培訓(xùn)協(xié)會，標志著理財規(guī)劃師這個行業(yè)正式開始了走向標準化發(fā)展的道路，成為最具標準的終生有效的職業(yè)技能證書。

理財規(guī)劃師證書的含金量及價值：

1、 理財方面國家唯一認可的證書；

2、 部分地區(qū)可憑證書申請政府高級人才培訓(xùn)補貼；

3、 部分地區(qū)可憑證書和社保繳納憑證享受積分入戶加分60至100分；

4、 符合國家相關(guān)條件的畢業(yè)生可憑證書申請10萬元免息創(chuàng)業(yè)貸款；

5、 部分單位可憑證書享受額外培訓(xùn)補貼并增加崗位工資作；

6、 國家理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書在世界貿(mào)易組織(WTO)一百五十多個成員國中都認可有效；

7、 全國各大保險公司業(yè)務(wù)人員開展理財險、分紅險等業(yè)務(wù)時，必須得持有國家理財規(guī)劃師證書，業(yè)務(wù)經(jīng)理等需得持有高級理財規(guī)劃師；

8、 證書持有者能提升自己的綜合工作能力和拓展工作思路，也更容易受到客戶的信任。，

這個職業(yè)應(yīng)該是將來的一個趨勢。

現(xiàn)在很多人在投資理財方面各種被坑，不管窮人還是有錢人，最主要的一個原因就是他們所謂的理財顧問是拿公司提層的。

比如你去銀行，銀行的大堂經(jīng)理一定會推薦你買銀行的理財理財產(chǎn)品，甚至原油寶，放心銀行不會跑路啊。

如果你找個了保險代理人，他們一定會讓你買理財保險，分紅保險，投連保險。放心保險公司不能倒閉

如果你去找房地產(chǎn)經(jīng)紀人，他們一定會跟你說有錢還是買房吧，房子永遠漲，國家不會讓房子跌。

而如果你去基金公司，他們會跟你說，買指數(shù)就是跟國家發(fā)展，就是買國運。

最后估計大多數(shù)人都沒有賺到錢，因為這些人不是受雇于你，他們?nèi)抠u公司產(chǎn)品完成公司業(yè)績過日子的，所以不會站在顧客的立場考慮問題，顧客賺不賺錢對他們來說一點都不重要完成業(yè)績才是最重要的。所以將來一定會有一個職業(yè)是收取一定比例的咨詢費，站在客戶的角度去量身定做理財產(chǎn)品的。

到此，以上就是小編對于在銀行做理財保險職員怎么樣的問題就介紹到這了，希望介紹關(guān)于在銀行做理財保險職員怎么樣的1點解答對大家有用。