大家好，今天小編關(guān)注到一個比較有意思的話題，就是關(guān)于理財保險代理人有什么要求的問題，于是小編就整理了2個相關(guān)介紹理財保險代理人有什么要求的解答，讓我們一起看看吧。

考理財規(guī)劃師有什么要求？

謝邀，我是變革家思行職業(yè)名稱：理財規(guī)劃師一 、目前這個證的認可度不是很高，所以國家在這報名上的要求并不是很高。一般情況下是需要有工作經(jīng)驗才能報考理財規(guī)劃師。對于相關(guān)專業(yè) 的本科畢業(yè)生，則可以相對放松要求。但是，有些地區(qū)有優(yōu)惠政策，可以不用先報助理而直接報考理財規(guī)劃師。你應(yīng)該根據(jù)自己當(dāng)?shù)氐膶嶋H情況去報考，如果你能夠參加培訓(xùn)班，直接報中級理財師是沒有問題的。不參加的話，真不好說。二、職業(yè)定義：運用理財規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構(gòu)的理財目標(biāo)，提供綜合性理財咨詢服務(wù)的專業(yè)人員。三、職業(yè)等級：本職業(yè)共設(shè)兩個等級標(biāo)準(zhǔn)，分別為理財規(guī)劃師（國家職業(yè)資格二級）和高級理財規(guī)劃師（國家職業(yè)資格一級）。四、報考對象：金融行業(yè)如銀行在職人員、證券分析人員、保險代理人，企業(yè)財會人員、金融資產(chǎn)評估人員，以及從事或準(zhǔn)備從事本職業(yè)的人員。五、報考條件：——理財規(guī)劃師（具備以下條件之一者）1、取得相關(guān)專業(yè)碩士學(xué)位，從事本職業(yè)工作1年以上，經(jīng)理財規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達到標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時，并取得結(jié)業(yè)證書。2、取得相關(guān)專業(yè)學(xué)士學(xué)位，從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)理財規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達到標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時，并取得結(jié)業(yè)證書。3、具有大專學(xué)歷，從事本職業(yè)工作4年以上，經(jīng)理財規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達到標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時，并取得結(jié)業(yè)證書。六、考核和證書頒發(fā)：理財規(guī)劃師列入國家勞動社會保障部核定的統(tǒng)考項目，分為理論知識考試和專業(yè)能力考試兩種形式。理論知識考試與專業(yè)能力考試時間均為90分鐘；綜合評審時間不少于30分鐘。 其中理論知識：上午8點30分－10點，技能考核：上午10點30分－12點，綜合評審時間在理論與技能考試通過后進行。全部模塊考試通過，（考試未通過下次免費培訓(xùn)）頒發(fā)由國家勞動和社會保障部核發(fā)《中華人民共和國理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書》，該證書全國通用，無須年檢，是求職、任職的資格憑證。高級理財規(guī)劃師必修課程：《理財規(guī)劃基礎(chǔ)知識》、《理財規(guī)劃工作要求》、《投資規(guī)劃》、《保險規(guī)劃》、《稅務(wù)籌劃》、《進階理財規(guī)劃實務(wù)》理財規(guī)劃師必修課程：《理財規(guī)劃基礎(chǔ)知識》、《理財規(guī)劃工作要求》、《投資規(guī)劃》、《保險規(guī)劃》

感謝邀請

考理財規(guī)劃師的條件如下：

助理理財規(guī)劃師（三級）具備以下條件之一：

1、連續(xù)從事本職業(yè)工作6年以上。

2、具有以高級技能為培養(yǎng)目標(biāo)的技工學(xué)校、技師學(xué)院和職業(yè)技術(shù)學(xué)院本專業(yè)或相關(guān) 專業(yè)畢業(yè)證書。

3、具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)專科及以上學(xué)歷證書。

4、具有其他專業(yè)大學(xué)專科及以上學(xué)歷證書，連續(xù)從事本職業(yè)工作1年以上。

5、具有其他專業(yè)大學(xué)專科及以上學(xué)歷證書，經(jīng)本職業(yè)三級正規(guī)培訓(xùn)達規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。

國家理財規(guī)劃師（二級）具備以下條件之一：

1、連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上。

2、取得本職業(yè)三級職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。

3、取得本職業(yè)三級職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上，經(jīng)本職業(yè)二級正規(guī)培訓(xùn)達規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。

4、取得本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。

5、具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書，取得本職業(yè)三級職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。

6、具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書，取得本職業(yè)三級職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)二級正規(guī)培訓(xùn)達規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。

7、取得碩士研究生及以上學(xué)歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上。

買醫(yī)療保險應(yīng)該找經(jīng)紀人還是代理人？

保險公司的傷病標(biāo)準(zhǔn)與我們?nèi)粘５恼J知是完全不同的，如果各位買保險請務(wù)必務(wù)必看清楚合同的條款（保費支付后出合同讓你簽名確認，務(wù)必看清如果發(fā)現(xiàn)和當(dāng)時購買所承諾的不同可以退保，猶豫期內(nèi)退保你是不會有任何損失的）。個人認為在中國買的保險基本上都是半推半就、半真半假這樣就迷迷糊糊買下了的，所以到了出事時候就會出現(xiàn)理賠不了的問題。不能說保險完全沒用，但是建議各位還是看清楚合同條款再決定購買與否。

而還有一些所謂的理財年金型的保險，個人建議不要購買（土豪另算）。為什么？因為所謂的高收益只是保險公司在理想的狀態(tài)下把所得收益最大化所做出來的數(shù)據(jù)，諾干年后你當(dāng)時的所謂高分紅高利息分分鐘比同期銀行利息都低。

別問我為什么知道，當(dāng)年我做過幾個月的代理人，當(dāng)時的工作就是處理5年前在銀行買了這些這種所謂高收益產(chǎn)品的人拿錢的手續(xù)。每個人都說被騙了，最后算出來的所得，比同期利息低的多。

所以，勸各位買保險不管是保障還是理財?shù)亩家斏髦斏髟僦斏鳌?/p>

前提是找的人足夠?qū)I(yè)，代理人只能賣一家公司產(chǎn)品，所以可能會有一些局限性。而經(jīng)紀人代理很多產(chǎn)品，選擇更多一些，不過所有的選擇都要基于你的需要。

有些經(jīng)紀人收咨詢費，有些不收。這個國家沒有規(guī)定。只要找的足夠?qū)I(yè)，給你配置的保險可以滿足你的需求就可以

現(xiàn)在的保險行業(yè)還沒有發(fā)展到咨詢收費的地步，不過你所說的經(jīng)紀人，嚴格來說叫獨立代理人，最大的不同就是獨立代理人不受公司限制，因為一般代理人只能代理一家公司的產(chǎn)品，他們代表的公司利益

所以獨立代理人可以根據(jù)客戶需求配置不同公司的保險，達到性價比最高。通常同樣保障可以便宜30%-50%。

當(dāng)然兩方也都各有優(yōu)勢，不管選擇哪方，關(guān)鍵還是看你選擇的人，是否夠?qū)I(yè)，服務(wù)是否到位

到此，以上就是小編對于理財保險代理人有什么要求的問題就介紹到這了，希望介紹關(guān)于理財保險代理人有什么要求的2點解答對大家有用。