大家好，今天小編關(guān)注到一個(gè)比較有意思的話(huà)題，就是關(guān)于理財(cái)保險(xiǎn)去哪里找客戶(hù)呢的問(wèn)題，于是小編就整理了3個(gè)相關(guān)介紹理財(cái)保險(xiǎn)去哪里找客戶(hù)呢的解答，讓我們一起看看吧。

怎么去尋找對(duì)投資理財(cái)感興趣的客戶(hù)？

這個(gè)問(wèn)題其實(shí)我也沒(méi)有什么好的主意，我就談?wù)勛约旱母惺?/p>

投資理財(cái)都是和錢(qián)相關(guān)的。

按理說(shuō)，每個(gè)人都該感興趣，但事實(shí)卻并不是這樣的。

那是因?yàn)槭裁茨兀?/p>

第一個(gè)我覺(jué)得應(yīng)該是我們的方式方法出問(wèn)題了。這個(gè)就看我們自己的總結(jié)，沒(méi)其他好的解決辦法，畢竟每個(gè)人都是不一樣的。

第二個(gè)是與錢(qián)相關(guān)的事情，大家都很防備。如何打消別人的顧慮是我們重點(diǎn)需要思考的問(wèn)題。難度最大在于每個(gè)人的顧慮都可能不一樣。

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首先你要明確你的投資理財(cái)是哪方面的，基本每個(gè)人都對(duì)投資理財(cái)感興趣。但是每個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)理想不一樣，這也是最難鎖定的，要看你的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)，能不能打動(dòng)別人。如果你去找一個(gè)存款只有幾萬(wàn)的人當(dāng)客戶(hù)的話(huà)，你給他推薦期貨，股票之類(lèi)的高風(fēng)險(xiǎn)的，那你成功的幾率非常小非常小。

建議你找，中端收入群體，他們收入還可以，也有存款，同時(shí)能承受一定風(fēng)險(xiǎn)，他們賺錢(qián)的欲望也比較大，對(duì)投資理財(cái)也有興趣，你成功的可能性比較高。

你如果找哪些老板，大佬，別人不一定見(jiàn)你。而且這些人一般都是別人的客戶(hù)，，搶客戶(hù)還是很難得，除非你很牛。

感謝邀答。如果你是一名理財(cái)師，開(kāi)拓客戶(hù)是理財(cái)師第一要?jiǎng)?wù)。怎么去尋找對(duì)投資理財(cái)感興趣的客戶(hù)呢？我個(gè)人認(rèn)為，做一個(gè)有心人，你的客戶(hù)就會(huì)源源不斷。常用的方法有以下三種：

一、善用聚會(huì)。國(guó)人最喜歡聚會(huì)。經(jīng)常有熱心人舉辦同學(xué)會(huì)，如中學(xué)同學(xué)會(huì)、大學(xué)同學(xué)會(huì)等；還有老鄉(xiāng)會(huì)，自己的老鄉(xiāng)會(huì)、媳婦的老鄉(xiāng)會(huì)等。這些聚會(huì)都是積累客戶(hù)的最佳時(shí)機(jī)，在聚會(huì)時(shí)要善于發(fā)起話(huà)題，引導(dǎo)大家討論，注意觀察，很容易發(fā)現(xiàn)對(duì)理財(cái)感興趣的人。

二、巧用同趣。每個(gè)人都有自己的愛(ài)好和興趣。發(fā)掘自己的興趣，努力成為這方面的專(zhuān)業(yè)人士。然后積極參加這方面的活動(dòng)，和有著相同興趣的人結(jié)交成為朋友。朋友們?cè)谌粘＝煌?，一定?huì)相互了解職業(yè)等情況，通過(guò)觀察了解，你很容易發(fā)現(xiàn)對(duì)理財(cái)感興趣的朋友。

三、尋求轉(zhuǎn)介紹。一個(gè)好漢三個(gè)幫。在工作當(dāng)中，一定要真心真意對(duì)待老客戶(hù)，服務(wù)好，獲得老客戶(hù)的認(rèn)可。有熱心的客戶(hù)會(huì)幫助你給你介紹朋友認(rèn)識(shí)，就可以從中發(fā)現(xiàn)對(duì)理財(cái)感興趣的人；或者直接向認(rèn)可你的客戶(hù)尋求轉(zhuǎn)介紹，客戶(hù)給你介紹的往往就是對(duì)理財(cái)感興趣的人。

每個(gè)人的資源不同，開(kāi)拓客戶(hù)的方法往往不一樣，多總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，就會(huì)找到自己得心應(yīng)手的方法。

感謝有你，歡迎評(píng)論、歡迎關(guān)注。

網(wǎng)絡(luò)，網(wǎng)下都可以?，F(xiàn)在的人對(duì)理財(cái)還是有一定需求的，對(duì)銀行存款的方式越來(lái)越陌生，尤其是年輕人，活期利率低，定期又麻煩，重點(diǎn)是怎么保證安全性。話(huà)說(shuō)有找平臺(tái)做代理的聯(lián)系我。

怎樣尋找保單的客戶(hù)群體？

拆解需求找到痛點(diǎn)。誰(shuí)更需要保險(xiǎn)？不同層次的人需要什么樣的保險(xiǎn)？比如普通的工薪階層，年收入不足10萬(wàn)的，買(mǎi)足保障型的保險(xiǎn)，一年花個(gè)幾千塊錢(qián)。比如年收入50萬(wàn)上百萬(wàn)的，需要的可能更多的是財(cái)富傳承。年薪千萬(wàn)的就不要想著去做他們的生意了，因?yàn)檫@些人幾乎都有自己的私人理財(cái)顧問(wèn)

很多保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品怎么都在銀行大廳賣(mài)，可靠嗎？

朋友們好！這個(gè)問(wèn)題，是投資理財(cái)存款儲(chǔ)蓄的一個(gè)熱點(diǎn)問(wèn)題！前一段，相關(guān)管理部門(mén)嚴(yán)肅處理和處罰了一批，違規(guī)的單位！非常明確的講：1，保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品在銀行大廳中售賣(mài)，合法合規(guī)！2，是否可靠，與多種因素有關(guān)，特別是與投資人，對(duì)這種銀保理財(cái)產(chǎn)品的，了解和匹配，營(yíng)銷(xiāo)人員是否合規(guī)，有很重要的關(guān)系！

先來(lái)了解一下這種產(chǎn)品！

銀行大廳中，售賣(mài)的保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品，又稱(chēng)之為銀保理財(cái)！是一種具有理財(cái)性質(zhì)的保險(xiǎn)！種類(lèi)繁多，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)也不一致，總體上歸屬于非保本，浮動(dòng)收益！

優(yōu)勢(shì)：

1，門(mén)檻低，通常1000-5000即可購(gòu)買(mǎi)！

2，分期繳費(fèi)，具有強(qiáng)制儲(chǔ)蓄的意味！時(shí)間周期通常在3~5年較為常見(jiàn)！個(gè)別產(chǎn)品的周期更長(zhǎng)…

3，一個(gè)產(chǎn)品滿(mǎn)足多種需求！這種保險(xiǎn)除了具有理財(cái)?shù)墓δ?，往往附加有一定的人身保障，參與分紅等等！可以說(shuō)一舉多得！

4，現(xiàn)金價(jià)值安全性高（也可以簡(jiǎn)單理解為，本金隨時(shí)間而變化的，實(shí)際現(xiàn)值）！

來(lái)看它的一些不足之處：

1，流動(dòng)性有待進(jìn)一步加強(qiáng)！這類(lèi)產(chǎn)品屬定期，超過(guò)猶豫期（購(gòu)買(mǎi)后5~15天），提前退保屬違約，有可能被扣除較大的現(xiàn)金價(jià)值！

2，收益水平中規(guī)中距，與其他一些，低風(fēng)險(xiǎn)定期理財(cái)產(chǎn)品相比，不突出！根據(jù)實(shí)踐中，購(gòu)買(mǎi)過(guò)朋友們，反映的實(shí)際收益率來(lái)看，平均在3.5~4.5%之間（不包含禮品）！

3，對(duì)后續(xù)資金有一定要求！是分期繳費(fèi)，通常每年都需要繳費(fèi)，因此，要保證后續(xù)資金接續(xù)，否則有可能造成斷保或者退保，最終形成損失！

綜上所述：在銀行大廳中售賣(mài)的保險(xiǎn)，是一種特殊的銀保理財(cái)產(chǎn)品！正規(guī)合法！屬于銀行與保險(xiǎn)公司合作！這種產(chǎn)品，既有它的優(yōu)勢(shì)和長(zhǎng)處，也有他的不足，同時(shí)，需要很好的個(gè)性化匹配，因人而異！因此朋友們?cè)谶x擇時(shí)，一定要多方比對(duì)，了解認(rèn)真閱讀相關(guān)條款，按正規(guī)操作流程辦理，這樣，就可以避免一些誤區(qū)，買(mǎi)到稱(chēng)心如意的產(chǎn)品，穩(wěn)健獲益！

這個(gè)是銀保業(yè)務(wù)，就是銀行和保險(xiǎn)公司合作的項(xiàng)目，通過(guò)銀行代理保險(xiǎn)公司旗下的產(chǎn)品，主要以理財(cái)產(chǎn)品為主，保險(xiǎn)功能為輔(基本可以忽略保險(xiǎn)功能，因?yàn)轭~度不夠)。

單純從安全性方面考慮，基本是沒(méi)有什么問(wèn)題的，畢竟都是大型機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)的產(chǎn)品。但是在銀行購(gòu)買(mǎi)此類(lèi)保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)首要關(guān)注的在于理財(cái)?shù)墓δ苋绾危热缯f(shuō)年華收益率有多少，有些產(chǎn)品是按照分紅算，需要自己計(jì)算一下具體的分紅收益情況如何。

對(duì)于選擇保險(xiǎn)產(chǎn)品還是建議前往保險(xiǎn)公司辦理，因?yàn)橐话沣y行代理的產(chǎn)品中雖然既有保險(xiǎn)產(chǎn)品又有理財(cái)功能，兩者屬于綁定消費(fèi)的趨勢(shì)，其中犧牲的保險(xiǎn)功能，它的承保范圍或是承保額度上都會(huì)受到影響，而且承保額度偏低，不利于后期突發(fā)情況的應(yīng)急作用。也就是買(mǎi)了保險(xiǎn)卻起不到保險(xiǎn)的作用，這就白費(fèi)了。

而且購(gòu)買(mǎi)銀保理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，還需要看一下該產(chǎn)品的投資方式(此類(lèi)產(chǎn)品與普通銀行理財(cái)略有區(qū)別，相對(duì)而言風(fēng)險(xiǎn)方面對(duì)比銀行提供的理財(cái)產(chǎn)品略高一些)，現(xiàn)在銀行存款都已經(jīng)不提供剛兌，所以所有的理財(cái)產(chǎn)品都有風(fēng)險(xiǎn)。雖然可靠，不代表沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。

那個(gè)是銀保產(chǎn)品，和在保險(xiǎn)公司直接買(mǎi)的有很大區(qū)別，還有就是買(mǎi)保險(xiǎn)中的理財(cái)險(xiǎn)是看中收益的話(huà)，那還是考慮其它投資渠道，保險(xiǎn)中的理財(cái)險(xiǎn)更多的是看重安全和穩(wěn)定，更多的是為自己今后的生活做一個(gè)規(guī)劃！

要買(mǎi)最好找保險(xiǎn)公司的人購(gòu)買(mǎi)，會(huì)詳細(xì)給你做適合你自己的保障，產(chǎn)品條款也會(huì)更加詳細(xì)的感知你

銀行有保險(xiǎn)代理資格證，所以當(dāng)然可以代銷(xiāo)保險(xiǎn)產(chǎn)品

1：只要是正規(guī)的保險(xiǎn)公司的產(chǎn)品都可靠的，一次要注意，銀行是可以打印出保單的，如果是讓您把現(xiàn)金拿給客戶(hù)經(jīng)理那就要注意了。

2：銀行代銷(xiāo)的保險(xiǎn)產(chǎn)品種類(lèi)比較少，請(qǐng)選擇適合自己的產(chǎn)品。

那就不是銀行理財(cái)，俗稱(chēng)掛羊頭賣(mài)狗肉。

2018年銀保監(jiān)會(huì)就已經(jīng)發(fā)布了，不得以銀行名義出售非銀行產(chǎn)品。

再說(shuō)說(shuō)靠譜的事兒，保險(xiǎn)理財(cái)收益極慢，你要是長(zhǎng)期投資可以考慮。

掙錢(qián)不易，非你不保。

到此，以上就是小編對(duì)于理財(cái)保險(xiǎn)去哪里找客戶(hù)呢的問(wèn)題就介紹到這了，希望介紹關(guān)于理財(cái)保險(xiǎn)去哪里找客戶(hù)呢的3點(diǎn)解答對(duì)大家有用。