大家好，今天小編關(guān)注到一個(gè)比較有意思的話題，就是關(guān)于買(mǎi)理財(cái)保險(xiǎn)十大禁忌的問(wèn)題，于是小編就整理了2個(gè)相關(guān)介紹買(mǎi)理財(cái)保險(xiǎn)十大禁忌的解答，讓我們一起看看吧。

理財(cái)最討厭的是什么？

其實(shí)理財(cái)忌諱的是不知深淺，一味蠻干，靠闖運(yùn)氣，說(shuō)實(shí)在的，理財(cái)也有好些年了，從開(kāi)始的貨幣基金，玩到指數(shù)基金，現(xiàn)在流行的短債基金，也是一路走來(lái)，起起落落。幸好自己偏愛(ài)穩(wěn)健，重點(diǎn)放在貨幣基金，短債基金，定期上，定投指數(shù)基金也是打算長(zhǎng)期定投，平攤分險(xiǎn)。對(duì)于股票類(lèi)型的，在虧了幾千塊后，趕緊撤了，不是不敢，在自己不熟悉，冒然進(jìn)入，等于不知深淺，一味蠻干，靠闖運(yùn)氣，這是大忌，后果是，你就是韭菜。

理財(cái)要想理好是門(mén)大學(xué)問(wèn)，循序漸進(jìn)，邊學(xué)邊練，從零星到小規(guī)模過(guò)渡到大規(guī)模，從新手高手到大咖得經(jīng)過(guò)時(shí)間的磨煉。經(jīng)驗(yàn)的積累。

理財(cái)最討厭的事，你連本金都討不回。理財(cái)?shù)哪康囟际菫樽屽X(qián)越來(lái)越多，希望財(cái)富猛增。可是這理財(cái)吧，有時(shí)候跟做生意差不多。有賺就有賠，風(fēng)險(xiǎn)大，收益可能高。一旦投資的理財(cái)產(chǎn)品失敗，不僅可能顆粒無(wú)收，還可能本金也喪失。

所以理財(cái)最好走穩(wěn)健型路線。而且不要把錢(qián)放在一個(gè)理財(cái)產(chǎn)品上，要分散。

保險(xiǎn)行業(yè)最大忌諱是什么？

保險(xiǎn)行業(yè)最大的忌諱是不講誠(chéng)信：誠(chéng)信包括二個(gè)方面。

一：主要是來(lái)自保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員：業(yè)務(wù)員一定要講誠(chéng)信；在展業(yè)的過(guò)程中對(duì)待客戶(hù)要講誠(chéng)信有一說(shuō)一千萬(wàn)不要糊里糊涂把保險(xiǎn)賣(mài)給客戶(hù)，如果業(yè)務(wù)員不講誠(chéng)信，恐怕這個(gè)后果誰(shuí)也負(fù)擔(dān)不起。

二為什么到現(xiàn)在都有很多人說(shuō)保險(xiǎn)是騙人的，不相信保險(xiǎn)，不是不需要，而是不敢買(mǎi)，恐怕花錢(qián)打水漂，因?yàn)楸ｋU(xiǎn)購(gòu)買(mǎi)就是一輩子的保障。

二：就是客戶(hù)也需要做到誠(chéng)信：客戶(hù)的誠(chéng)信就是如實(shí)告知：對(duì)于保險(xiǎn)公司健康告知一定不要抱著僥幸心理不說(shuō)，等到發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)公司拒賠就說(shuō)保險(xiǎn)公司買(mǎi)保險(xiǎn)容易理賠難了，其實(shí)不是這樣的。

三：因?yàn)楸ｋU(xiǎn)是人人為我，我為人人所以保險(xiǎn)公司理賠對(duì)于誰(shuí)都是公平的。

所以保險(xiǎn)行業(yè)最忌諱的就是不講誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)。

這要你要處于業(yè)務(wù)員，客戶(hù)還是保險(xiǎn)公司的角度去思考問(wèn)題。

一、如果你是業(yè)務(wù)員，最大的忌諱是你不誠(chéng)信。具體表現(xiàn)在下面的這些方面：

1、為了達(dá)成個(gè)人的業(yè)績(jī)，故意隱瞞客戶(hù)的健康情況。這會(huì)造成客戶(hù)后期理賠產(chǎn)生拒賠的情況。

2、代客戶(hù)簽名，抄寫(xiě)風(fēng)險(xiǎn)語(yǔ)句。這是一個(gè)對(duì)三方都不負(fù)責(zé)的行為。

3、銷(xiāo)售誤導(dǎo)?？浯笫找婧凸δ堋５鹊娇蛻?hù)了解真相的時(shí)候你的誠(chéng)信就崩塌了。

4、反傭，很多人覺(jué)得反傭是給客戶(hù)好處，覺(jué)得這是一件對(duì)客戶(hù)有好處的事情。但其實(shí)這是在擾亂市場(chǎng)秩序。這是對(duì)市場(chǎng)不誠(chéng)信。

二、如果你是站在客戶(hù)的角度?？蛻?hù)買(mǎi)保險(xiǎn)最大的忌諱也是誠(chéng)信。

1、不如實(shí)告知。故意隱瞞自己的身體狀況。等到理賠的時(shí)候。如果沒(méi)有的賠，就推卸責(zé)任給業(yè)務(wù)員和公司。

2、偽造證件資料或理賠資料、證據(jù)等。對(duì)保險(xiǎn)公司實(shí)施騙保。

三、保險(xiǎn)公司的角度是利用信息不對(duì)稱(chēng)牟利。

1、設(shè)計(jì)有明顯缺陷的產(chǎn)品進(jìn)行銷(xiāo)售。比如曾經(jīng)某些產(chǎn)品在等待期發(fā)病只退現(xiàn)價(jià)。

2、利用客戶(hù)保費(fèi)進(jìn)行高風(fēng)險(xiǎn)投資，之前某公司萬(wàn)能賬戶(hù)收益高到能與基金相比。

3、對(duì)業(yè)務(wù)員進(jìn)行不合規(guī)定的銷(xiāo)售引導(dǎo)培訓(xùn)。這個(gè)就不說(shuō)了，不這樣做沒(méi)有保費(fèi)。

4、引導(dǎo)業(yè)務(wù)員為產(chǎn)說(shuō)會(huì)、創(chuàng)說(shuō)會(huì)支出費(fèi)用，來(lái)平攤自身風(fēng)險(xiǎn)。同行別噴，這在某種程度上算非法集資。而且想想自己的角色，是既得利益者？從產(chǎn)說(shuō)會(huì)的成功概率來(lái)說(shuō)，不是既得利益者，而是受害者。

有補(bǔ)充的歡迎補(bǔ)充。[大笑][大笑]

保險(xiǎn)行業(yè)主角有：

監(jiān)管機(jī)構(gòu)：銀保監(jiān)會(huì)

主體選手：各家保險(xiǎn)公司

新晉黑馬：經(jīng)紀(jì)公司、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)

管理隊(duì)伍：各個(gè)機(jī)構(gòu)內(nèi)勤

營(yíng)銷(xiāo)隊(duì)伍：各公司代理人、經(jīng)紀(jì)人

衍生產(chǎn)業(yè)：事故車(chē)拍賣(mài)公司、保險(xiǎn)案例專(zhuān)業(yè)律師等

這么多對(duì)象，我猜題主問(wèn)的應(yīng)該是代理人吧！

講講對(duì)于代理人來(lái)說(shuō)的忌諱吧

最大的忌諱是利益熏心，銷(xiāo)售誤導(dǎo)、欺詐銷(xiāo)售。

因?yàn)槲依蠇屖切袠I(yè)里25年的清流，我算是比較客觀地經(jīng)歷了一下這個(gè)行業(yè)曾經(jīng)的魔幻。

我知道過(guò)去、甚至現(xiàn)在還有代理人存在著大量的銷(xiāo)售誤導(dǎo)，不如實(shí)告知。

有一次，客戶(hù)在某公司產(chǎn)說(shuō)會(huì)上簽了10萬(wàn)的理財(cái)險(xiǎn)，碰巧問(wèn)到我，我說(shuō)保底收益是2.5%，剩下的看公司經(jīng)營(yíng)能力以及市場(chǎng)環(huán)境?？蛻?hù)騰地就站起來(lái)，“什么2.5%，說(shuō)的是5.5%！！”

一頓接觸下來(lái)，我發(fā)現(xiàn)客戶(hù)不光對(duì)收益規(guī)則有誤解，甚至連返還規(guī)則都有誤解。比如，年交10萬(wàn)，交10年，第6-10年差不多返還的錢(qián)和所交保費(fèi)數(shù)額一致，這個(gè)錢(qián)理應(yīng)放在賬戶(hù)里“復(fù)利計(jì)息”才有收益，但是客戶(hù)卻覺(jué)得交了100萬(wàn)，到第10年的時(shí)候能拿回來(lái)200多萬(wàn)。

這不是忽悠么？

我還知道一個(gè)代理人，基本上每周都被客戶(hù)投訴，但是業(yè)績(jī)卻是全公司前列。有一次，客戶(hù)拿著保單去公司找內(nèi)勤領(lǐng)導(dǎo)，問(wèn)：

“我這到底是多少保額”

內(nèi)勤一看，這不寫(xiě)的么

“5萬(wàn)保額”

“你們XXX說(shuō)這是25萬(wàn)保額，有病了就賠25萬(wàn)”

內(nèi)勤一看，多次賠付加上輕癥賠完，剛好是25萬(wàn)……

最要命的，客戶(hù)還說(shuō)70歲的時(shí)候能取多少多少錢(qián)……

以上，都是大忌諱，影響終身。

到此，以上就是小編對(duì)于買(mǎi)理財(cái)保險(xiǎn)十大禁忌的問(wèn)題就介紹到這了，希望介紹關(guān)于買(mǎi)理財(cái)保險(xiǎn)十大禁忌的2點(diǎn)解答對(duì)大家有用。