大家好，今天小編關(guān)注到一個比較有意思的話題，就是關(guān)于買理財保險是投資嗎還是基金的問題，于是小編就整理了1個相關(guān)介紹買理財保險是投資嗎還是基金的解答，讓我們一起看看吧。

理財規(guī)劃師是做什么的，賣保險是理財規(guī)劃師嗎？

理財規(guī)劃師顧名思義就是做理財規(guī)劃的，我們從當前的財務(wù)狀況，到實現(xiàn)財務(wù)目標，中間會有很多種選擇，會有很多可能的路徑和結(jié)果，理財師應(yīng)該做的就是為我們規(guī)劃具有可行性的最好方案。

保險是家庭理財最基礎(chǔ)的部分，同其他任何理財工具一樣，不能代表全部。

無論是保險、銀行理財產(chǎn)品，還是任何其他理財產(chǎn)品的銷售，如果是單純以銷售產(chǎn)品獲取收入為目的，那就是銷售；如果是以助我們實現(xiàn)財務(wù)目標為目的而精心規(guī)劃的才可以稱為理財。

同樣賣保險，也就可能僅僅是銷售員，也可能是理財師。

理財規(guī)劃師顧名思義就是幫助你做理財規(guī)劃的。所以這里你首先要明白，什么是理財？理財就是通過各種理財工具比如說銀行存錢，銀行理財，國債，保險，股票，基金，外匯，黃金，房子，收藏等等等等來在保全資產(chǎn)的基礎(chǔ)上實現(xiàn)穩(wěn)定的收益。家庭理財包括四個方面，健康管理，財富管理，風險管理，養(yǎng)老管理?？赡芤话闳寺牰紱]聽說過，所以需要專業(yè)的人來幫你做規(guī)劃。舉個簡單的例子，你現(xiàn)在的存錢方式跟五年前有什么區(qū)別？跟十年前有什么不一樣？如果你的資產(chǎn)收益達不到4%的話你是跑不贏通貨膨脹的，也就是說你的財富在縮水。如果你的存錢收益達不到7%的話也就是說你的存錢收益跑步贏GDP。那么你跟別人比生活品質(zhì)是在下降的。如果達不到12%的話（咱們國家每年會在現(xiàn)有人民幣總量的基礎(chǔ)上印制發(fā)行12%的人名幣流放市場），也就說你沒享受到國家新增人民幣的一個放水福利。但是我們要給大家講的是高收益一定伴隨著高風險，一旦我們的收益超過8%，就不能保證本金的安全了，也就是說我們的本金就開了一個口子。所以理財并不是說我買個保險，投資個股票基金就可以的。而是通過家庭資產(chǎn)配置來有效的提高風險承受能力，實現(xiàn)在保全資產(chǎn)的基礎(chǔ)上取得穩(wěn)定的收益。這個還是需要蠻專業(yè)的金融知識的。那么回到問題上，如果這個賣保險的只是單純的給你推銷保險產(chǎn)品，或者拉你去做保險，那么他就只是個賣保險的。跟理財都靠不上邊更別談規(guī)劃了。再多講一點，如果你不懂保險，就買了保險，那么保險就是你最大的風險。所以說關(guān)于理財我建議是要主動去嘗試，去了解，而不是被動的被高收益所引誘或者被推銷，多一點理財常識，少一點吃虧上當。

理財規(guī)劃是什么？是通過各種金融工具來實現(xiàn)財務(wù)的規(guī)劃目標。理財規(guī)劃包括消費規(guī)劃，風險規(guī)劃，投資規(guī)劃，現(xiàn)金管理，稅務(wù)規(guī)劃，遺產(chǎn)傳承，婚姻規(guī)劃等多個方面。要做好理財規(guī)劃需要懂得多個方面的知識，需要了解投資知識，財務(wù)知識，法律知識，保險知識等等。

要做好理財規(guī)劃需要的家庭的資產(chǎn)進行合理的配置，通過合理的資產(chǎn)配置來實現(xiàn)財富的保值和增長。

保險只是理財規(guī)劃中的一部分，是理財規(guī)劃當中的風險管理的一種工具和方法。如果一個保險代理人只是賣一份保單給你，并沒有為你提供更多的合理的財務(wù)規(guī)劃的方案和知識那么就很難說是理財規(guī)劃師。如果一個保險代理人除了賣一份保單給你，他還會給你其他的理財建議和方案，對你的家庭或者個人的財務(wù)給出個性化的方案。那么這也可以稱之為理財規(guī)劃。

理財規(guī)劃是一項非常重要和專業(yè)的事情，需要有專門的人來進行指導(dǎo)。

到此，以上就是小編對于買理財保險是投資嗎還是基金的問題就介紹到這了，希望介紹關(guān)于買理財保險是投資嗎還是基金的1點解答對大家有用。