大家好，今天小編關注到一個比較有意思的話題，就是關于理財保險銷售技巧分享經驗的問題，于是小編就整理了2個相關介紹理財保險銷售技巧分享經驗的解答，讓我們一起看看吧。

保險代理人如何簽單找客戶？

如何找客戶簽單，要解決這個問題，最重要的就是做好客戶開發(fā)。

像保險的產品，標準化程度比較高，客單價相對不高。

從成交概率來講，如果想持續(xù)出單的話，持續(xù)開發(fā)一定要做得很好；以客單價來講，如果一個產品的客單價低，你一個月只能簽1-2單的話，你怎么活？

所以保險類的產品，伴隨著一定是需要高客戶數才能支撐你的業(yè)績金額，而高客戶數要求的就是你的出單節(jié)奏，你每天都需要有出單，才可能累積成單月的高客戶數。

我正在打造銷售人自己的知識圈子，歡迎大家點贊，轉發(fā)，提出不一樣的觀點。

如何買理財保險？買理財保險有風險嗎？

謝謝邀請！

不長篇大論，只講干貨。

關于理財型險種，首先提醒一下，切不可輕信保險代理人的利益演示，一定要注意他所演示的預定利率是不是寫進合同里的，不寫進合同里的演示利率都有詐騙嫌疑。

但是年金險我非常喜歡，它最大的優(yōu)點就是鎖利，以及復利升值，存的時間越長，收益就像滾雪球式增長。現在市場上的年金產品的預定利率大部分都在3.5%以上，個別產品能達到4.025%。需要注意的是投資年金險一定是家里的閑錢，是那種5~10年都用不上的錢。

不要指望理財險種帶來高收益，它能給你帶來的就是保值略帶增值，但這就夠了，現在的經濟形勢有很大的不確定性，所以家庭資產配置一定不要激進，能跑贏通脹就是勝利！

如有不明處，可關注公眾號《凡塵中的凈土》

看產品。

只要你不碰投連險，其他沒風險。

理財性質的保險，有投連險、萬能險、分紅險。

(1)投連險，損失自擔，普通投資者建議不要碰。

(2)分紅險，現在一般是與兩全險搭配。但是分紅的收益一般有保底，保底一般為2.5%吧，高的有3%，低于2.5%的就棄了吧。不同的產品(分紅型)，一定要了解運行規(guī)則哈，要明白哪些錢進入分紅賬戶.在這里不解釋了，一解釋得寫篇文章了。

(3)萬能險， 是我比較喜歡的，保底3%，收益快。一般3—5年。

(4)純正的固定利率的年金險，用時間來增大復利德價值 ，也是我喜歡的，安全+收益 養(yǎng)老必備啊

收益和風險往往是成正比的。

理財保險一般是指新型人壽保險，包括分紅險、萬能險和投連險。

分紅險，自己已繳納的保費是確定能收回的，但是收益不確定，取決于保險公司的盈余分配。

萬能險因為內地監(jiān)管的要求，是會有保底收益的，但是保底收益往往不高。高于保底的收益同樣不確定。

投連險的話，其實還是要客戶風險自擔的，當然如果有收益的話，往往收益表現也會優(yōu)于分紅險和萬能險。

在準備買理財保險之前，先了解清楚自己購買的保險屬于哪一類型，投資方向大概是怎樣的比例，可以更有效的避免入坑。

如今，隨著我國經濟的發(fā)展，越來越多的人開始有了自我理財的意識。由于舊時的個人資產相對比較單一，而需要理財的人也不在少數，因此理財險在當下是非常受消費者們歡迎的一類險種。它不僅能夠保障個人的資產安全，是理財投資方式中最為穩(wěn)定安全的一種。還可以保障個人資產的專屬性，屬于個人財產并不被其他人所有或剝奪。在有保障的前提下，還能為自己帶來一定的收益，是兼顧投資理財與保障為一體的險種，受到了當下許多消費者們的青睞。

許多人在購買理財保險時不知道自己應該要注意哪些地方，小編提醒大家，如果自己在購買理財險時不知道需要注意什么，那么建議在先行了解過后再來決定是否購買，以免步入誤區(qū)。

1、并非每個理財險產品都能實現高收益、高回報

相信有不少人在去購買理財險時，保險推銷員都會為其推薦某些據說是高收益、高回報的理財險產品，并且會把產品的預算利率給消費者們看。有些消費者在盲目追求高回報時，難免心動會上當。這里小編需要告訴大家的是，預算利率并不等于真實利率。它只是保險公司對產品今后的收益一個預算，并非就保證產品一定會有預算利率這么高的收益。

2、這款理財險產品在連續(xù)交費10年后就可以拿到收益了

很多保險推銷員在推銷理財險產品時，有些話并未完全的告訴消費者，比如這款理財險產品在連續(xù)交費10年之后就可以拿到收益，但實際上，在連續(xù)交費10年后，還要在等幾年或者十幾年才能拿到收益。

可能會有保險代理人說錢可以隨時拿出來，但事實上，錢隨時提出來是以保單抵押貸款的方式提取的，也就是說，想要隨時提錢，必須把保單抵押貸款，而且有可能只能拿到一部分，還需要利息。

為了能讓大家更加清楚的理解如何購買理財型保險，小編接下來給大家?guī)硪粍t案例，希望通過這則案例能讓大家心中有所體會。

王先生今年29歲，是一家外企的項目經理，由于在工作上非常努力，做事認真負責，很受上司的賞識。王先生的年收入已經在百萬以上，但因為經常熬夜加班，讓他忙于工作而無暇顧及理財。

近期，由于王先生想要在3年內在當地購買住房所以打算為自己做好一個理財規(guī)劃，考慮到王先生是家庭的經濟主要支柱，上面還有兩位老人需要贍養(yǎng)，因此他就更需要把自己的錢做一份投資，能在相對安全的前提下，讓自己能夠“錢生錢”。

有理財專家給王先生提出了一些建議，按照王先生目前的實際狀況來分析，王先生工作穩(wěn)定，收入頗豐，但因他個人的總資產結構相對于較為簡單，并沒有其他輔助性的理財投資手段，因此建議王先生可以以儲蓄類投資手段為主，投保風險較低的分紅型理財險，它能在相對安全的前提下讓王先生獲取一定的收益，雖然收益率可能比較低，但符合王先生自身所要求的風險情況。

此外，還可以為自己配置一些基金或股票來幫助自己在節(jié)約時間的同時增加收益率。這樣在3年之內，王先生的個人資產應該就會有一個相對客觀的結構，購房也不成問題。

到此，以上就是小編對于理財保險銷售技巧分享經驗的問題就介紹到這了，希望介紹關于理財保險銷售技巧分享經驗的2點解答對大家有用。