大家好，今天小編關(guān)注到一個比較有意思的話題，就是關(guān)于理財保險定位不準確怎么辦的問題，于是小編就整理了1個相關(guān)介紹理財保險定位不準確怎么辦的解答，讓我們一起看看吧。

理財經(jīng)理如何定位自己？

像下面幾種性格的人通常不能從事理財經(jīng)理崗位：

第一是不喜歡與人交流的。理財經(jīng)理的工作內(nèi)容就是要不停地與周圍的人交流；內(nèi)向的人不可怕，可以給人踏實的感覺，但是也要與客戶交流。

第二是心理承受能力差的。因為這個崗位經(jīng)常被客戶抱怨，也會面對或大或小的市場波動，許多人離開這個崗位就是因為無法承受客戶投訴所帶來的心理壓力；

第三是言辭夸張、好大喜功的人。理財是一份專業(yè)的工作，向客戶介紹時需要足夠的嚴謹，夸大性的言辭會誤導客戶的決策，進而帶來難以估量的損失；

第四是為達目的不擇手段的人。人做事都有目的性，工作也是有目的性的，這無可厚非，但如果為達目的不擇手段，在理財這個崗位上不但害人，而且害已，有的理財經(jīng)理為了業(yè)績和收入，誤導客戶，給客戶造成巨大損失，最終導致無法收拾的局面。

總得來說，首先要分析自己的風險偏好和技術(shù)導向，一定要量價時空齊分析，才能對自己在里才上有準確的定位。

其實回答這個問題，心中是矛盾的。

撇開理財經(jīng)理的素質(zhì)能力之外，單就其定位而言，共有兩種選擇：專家型和營銷型。

就我個人觀點而言，我認為一個理財經(jīng)理應(yīng)該定位為專家型。自從12年前，大陸銀行出現(xiàn)銀行理財這新的“名詞”，就相應(yīng)產(chǎn)生了“理財經(jīng)理”，但那時產(chǎn)品被少，雷同，產(chǎn)品結(jié)構(gòu)也很簡，同時居民理財意識淡，產(chǎn)品銷售量小，那時我提出了專家型理財經(jīng)理的概念。一個合格的理財經(jīng)理要熟練掌握市場上所有產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)、盈利模式、風險；同時還要了解市場上各家銀行產(chǎn)品的收益、期限等，能夠以客戶為中心，推薦包括各家金融機構(gòu)的合適產(chǎn)品。

但這種定位于2016年被另一個新名詞所顛覆…“飛單”。飛單其實就是理財經(jīng)理只能銷售所在機構(gòu)自營和代理的產(chǎn)品，如果銷售了非本行產(chǎn)品就叫飛單，飛單銷售如果出現(xiàn)風險，銀行和理財經(jīng)理均會有責。2017年銀保監(jiān)會要求雙錄，叫停了理財經(jīng)理銷售其他產(chǎn)品。

就銀行來講，需要的是銷售型理財經(jīng)理，因為只有產(chǎn)品銷售出去，才會產(chǎn)生效益，并且對理財經(jīng)理的考核均以其銷售的金額或收入為核心，而不會將客戶獲得了多高收益作為考核指標。因此以客戶為中心其實是一個偽命題。

隨著理財產(chǎn)品的逐漸豐富，理財機構(gòu)的增多，渠道的擴大，對理財經(jīng)理的要求越來越高，但理財經(jīng)理的素質(zhì)卻沒有提高，有的甚至對產(chǎn)品結(jié)構(gòu)及風險都不甚明白。

當前，各銀行人工智能的上線，以及互聯(lián)網(wǎng)的普及，理財經(jīng)理的職能越來越小，理財經(jīng)理的路在何方？客戶的網(wǎng)點服務(wù)員……這個又是一個新的定位，值得我們思考：理財經(jīng)理可能要跨界，要轉(zhuǎn)型，為客戶提供不止是資金規(guī)劃，服務(wù)要深入到各個方面……

實際工作中，許多理財經(jīng)理把自己的定位都給搞錯了：有的把自己定位成服務(wù)員，只知道為客戶跑前跑后；有的把自己定位成市場預(yù)測人士，熱衷于指導客戶投資；有的把自己當成了辦公室職員，坐在工位上等客戶；有的經(jīng)常與高端客戶在一起，也把自己當成了高端客戶。錯誤的定位就會造成錯誤的結(jié)果，有些人業(yè)績的確提升很快，但也有些理財經(jīng)理干得很辛苦卻麻煩纏身，這時需要檢討一下，看是否對崗位的理解出現(xiàn)了偏差——服務(wù)和營銷才是銀行理財經(jīng)理的準確定位。

客戶維護經(jīng)驗更加重要，因為理財經(jīng)理要跟形形色色的人打交道，要用這些人能夠接受的方式來交流。這一技能是無法教授的，需要理財經(jīng)理在不斷的磕碰和體會中，了解自己的性格特點，同時也識別和適應(yīng)別人。無論今后在什么崗位，這項能力都很重要。在實際工作中，這一要求也太高，團隊負責人一般會根據(jù)理財經(jīng)理的性格進行分工，例如年輕的男性貴賓客戶一般不用年輕男性理財經(jīng)理而用女性，而老大媽級的客戶一般會用男性理財經(jīng)理等。

到此，以上就是小編對于理財保險定位不準確怎么辦的問題就介紹到這了，希望介紹關(guān)于理財保險定位不準確怎么辦的1點解答對大家有用。