大家好，今天小編關(guān)注到一個(gè)比較有意思的話題，就是關(guān)于銀行理財(cái)保險(xiǎn)培訓(xùn)總結(jié)報(bào)告的問(wèn)題，于是小編就整理了1個(gè)相關(guān)介紹銀行理財(cái)保險(xiǎn)培訓(xùn)總結(jié)報(bào)告的解答，讓我們一起看看吧。

在中國(guó)銀行買(mǎi)的理財(cái)產(chǎn)品，后來(lái)知道買(mǎi)成了保險(xiǎn)，應(yīng)該怎么辦？

其實(shí)保險(xiǎn)公司產(chǎn)品也分理財(cái)型的，所以，不需要過(guò)于緊張。

確認(rèn)幾點(diǎn)

第一點(diǎn)，保單收益是明確的還是不明確的。

第二點(diǎn)，4.5的收益是本金的4.5還是分紅或返還金的4.5

第三點(diǎn)，多長(zhǎng)時(shí)間可以收到收益

第四點(diǎn)，保險(xiǎn)公司的品牌和影響力

一般來(lái)講，中國(guó)銀行這樣的大行，對(duì)準(zhǔn)入產(chǎn)品要求是很高的，不需要特別擔(dān)心。

最后一點(diǎn)，你簽署合同的時(shí)候，也該看看是哪個(gè)公司的。

如果最后不想買(mǎi)的，可以在15天內(nèi)無(wú)條件撤單的，這個(gè)監(jiān)管有要求。

謝邀。樓主別著急，梳理一下問(wèn)題和解決辦法：

一. 給業(yè)務(wù)人員的這種行為定性

這可能是一種常見(jiàn)的銷(xiāo)售誤導(dǎo)行為?？匆幌裸y保監(jiān)會(huì)（原保監(jiān)會(huì)）在2013年印發(fā)的通知——《人身保險(xiǎn)銷(xiāo)售誤導(dǎo)行為認(rèn)定指引》。第6條。以銀行理財(cái)產(chǎn)品、銀行存款、證券投資基金份額等其他金融產(chǎn)品的名義宣傳銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品。掛羊頭賣(mài)狗肉。違規(guī)。

之所以說(shuō)是“可能”，是因?yàn)闆](méi)有實(shí)際證據(jù)證明。如果對(duì)方有證據(jù)證明自己并沒(méi)有銷(xiāo)售誤導(dǎo)，那另當(dāng)別論了。

二. 您的最終訴求是什么？

1. 把錢(qián)退回來(lái)。

錢(qián)能退，但可能不是所有錢(qián)。需要看是否過(guò)了合同的猶豫期。猶豫期退保，保費(fèi)會(huì)有比較大的損失。一般10-15天，銀保渠道通常是15天，以具體條款為準(zhǔn)。時(shí)間一般是從合同簽收的次日凌晨起算。

2. 知道是哪家的什么產(chǎn)品？

——看手里現(xiàn)有的簽字單據(jù)等是否有寫(xiě)。

——找賣(mài)給您的業(yè)務(wù)人員問(wèn)清楚。

——其他網(wǎng)絡(luò)查詢(xún)辦法對(duì)老人操作起來(lái)可能比較麻煩。還是直接問(wèn)比較快。

另，如果遭遇銷(xiāo)售誤導(dǎo)，可能還需要解氣。

三. 該怎么辦？

1. 盡快問(wèn)清產(chǎn)品和猶豫期。如果決定退保，請(qǐng)務(wù)必趕在猶豫期結(jié)束之前。

2. 找一下，當(dāng)時(shí)都簽了什么字，單據(jù)上是否明確寫(xiě)明了“某某保險(xiǎn)”等。想證明是被忽悠的，就要留好證據(jù)。證明，在不知情的情況下受了誤導(dǎo)，買(mǎi)成了保險(xiǎn)。必要的時(shí)候還得聯(lián)系證人。保留好證據(jù)。

3. 與業(yè)務(wù)人員、其部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)、銀行網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人等協(xié)商解決、打銀保監(jiān)投訴電話12378投訴解決、找當(dāng)?shù)刂俨脵C(jī)構(gòu)仲裁，或者走法律程序訴訟解決。以上，個(gè)人認(rèn)為最快速有力的應(yīng)該是12378。具體結(jié)合當(dāng)?shù)厍闆r看。投訴的時(shí)候，務(wù)必理清思路，講清事情發(fā)生的時(shí)間地點(diǎn)人物起因經(jīng)過(guò)結(jié)果影響等，有助于快速解決。

四. 總結(jié)

容易與理財(cái)產(chǎn)品混淆的，無(wú)非就是人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品比如分紅、萬(wàn)能、投聯(lián)等以及一些年金產(chǎn)品。這些產(chǎn)品保障功能較弱。真正的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)臨的時(shí)候，能解決的問(wèn)題，不多。不論是理財(cái)還是投保，除了考慮收益，還得考慮這筆錢(qián)在急用的時(shí)候，是否能夠快速、足額到位應(yīng)急。

傳播保險(xiǎn)知識(shí)，分享從業(yè)經(jīng)歷，解決保險(xiǎn)問(wèn)題。我是保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人保二嫂。更多相關(guān)問(wèn)題，歡迎關(guān)注我的頭條號(hào)【保二嫂】。

老人買(mǎi)保險(xiǎn)，銀行有錄音錄像，事后有保單簽收，電話回訪。但凡有任何一項(xiàng)作假，投訴到當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)會(huì)，都能全額退。如果都沒(méi)有作假，就不要提買(mǎi)錯(cuò)，是自己反悔，退保有損失。

以下幾種處理方式:

1.退保

這種情況下比較適用于剛買(mǎi)不久的，一般是在收到保單后15天以?xún)?nèi)，退保沒(méi)有損失。

2.跟銀行協(xié)商處理

這個(gè)情況下適用于過(guò)了猶豫期以后，由于保險(xiǎn)保險(xiǎn)公司跟銀行之間的合作，導(dǎo)致客戶不知道是在買(mǎi)了保險(xiǎn)的情況下而過(guò)了猶豫期，那就需要跟銀行方面去協(xié)商處理這件事，由銀行和保險(xiǎn)公司去承擔(dān)相應(yīng)的損失。

3.投訴處理

目前情況下，好多銀行和保險(xiǎn)公司都會(huì)推脫，不會(huì)協(xié)商處理，這就需要我們?nèi)プ吆戏ǖ耐对V路徑去維護(hù)我們的利益，建議撥打保監(jiān)會(huì)電話12378去投訴，說(shuō)明情況并說(shuō)明想要獲得最終解決辦法。

以上是目前比較通用的方法，希望針對(duì)自身的情況來(lái)選擇合適的解決路徑。

到此，以上就是小編對(duì)于銀行理財(cái)保險(xiǎn)培訓(xùn)總結(jié)報(bào)告的問(wèn)題就介紹到這了，希望介紹關(guān)于銀行理財(cái)保險(xiǎn)培訓(xùn)總結(jié)報(bào)告的1點(diǎn)解答對(duì)大家有用。