大家好，今天小編關注到一個比較有意思的話題，就是關于商業(yè)保險的欺詐的問題，于是小編就整理了1個相關介紹商業(yè)保險的欺詐的解答，讓我們一起看看吧。
什么是金融詐騙？有哪些典型的金融詐騙？
關于“金融詐騙”的定義，學界并無統(tǒng)一明確的說法。如果按照《中華人民共和國刑法分則》第三章第五節(jié)“金融詐騙罪”進行總結的話，那么簡而言之就是：非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資。
典型的金融詐騙，按照刑法的定義可以簡單歸為這么幾類：
一，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款。也就是我們所說的騙貸。
二，金融票據詐騙。
三，信用證詐騙。
四，信用卡詐騙。
五，保險詐騙。即我們所說的騙保。
六，偽造、變造的國庫券或者國家發(fā)行的其他有價證券，進行詐騙。
除去以上五種金融詐騙，近年來我們還應該注意這幾種金融詐騙。
一，非法借貸平臺。比如之前害人不淺的e租寶。
二，微商傳銷。
三，返利。
四，虛擬數字幣。這個，是目前最火爆的金融詐騙。
五，慈善募捐。這個，利用了大家的慈善心態(tài)。
總之，賺錢不易，且行且珍惜吧！
金融詐騙罪是指以非法占有為目的，采用虛構事實或者隱瞞事實真相的方法，騙取公私財物或者金融機構信用，破壞金融管理秩序的行為。金融詐騙罪是從普通詐騙罪中分離出來的，但金融詐騙犯罪又不是傳統(tǒng)意義上的詐騙犯罪。
我列舉一下日常常見的幾種：
1、非法借貸平臺。比如P2P、私募基金、眾籌，雖然國家倡導的出發(fā)點不錯，其中也不乏不忘初心的正規(guī)公司，但大多數，是披著金融創(chuàng)新的外衣，實際行著非法集資詐騙的勾當。金融傳銷的模板，就是“龐氏騙局”。
2、期貨、外匯投資、薦股群，編些創(chuàng)富傳奇甚至虛擬盤操作，天天講著都是天上掉餡餅的故事。
3、養(yǎng)老集資。雇些帥哥美女，街頭公園里對老人噓寒問暖，講著投資養(yǎng)老床位，既可自住也可出租的前景，白發(fā)老人也成了割韭菜的對象。
4、購物返利。很多受害者，連“買的沒有賣的精”的古訓都忘了。
5、虛擬數字幣。貨幣是一個國家權力的象征，民間機構可以發(fā)行貨幣？用屁股想想都知道，不過是蹭一下區(qū)塊鏈技術概念的金融詐騙。
說起這些金融詐騙，幾乎人人喊打。但實際上金融詐騙其實離我們每個人不遠，甚至可以說每天在我們身邊上演，又甚至我們每個人有意無意的會成為參與者、受害者。
1、騙貸。用虛假材料辦理銀行或者其他金融機構的貸款，美其名曰“包裝”，企業(yè)的財務報表、個人的收入證明，相信很多人很多企業(yè)都干過，不逾期便罷，一旦逾期，騙貸的罪名是跑不了。
2、騙保。保險詐騙。
3、信用卡詐騙。申請信用卡時填寫的申請表，提交的材料，水分有多少？
4、微商傳銷。微商沒錯，但微商模式裂變的核心其實是傳銷。這個誰做誰知道。
這是一個鼓勵投機的時代，雪崩時沒有哪一片雪花是無辜的，打擊金融詐騙從我們每個人自身做起，且行且珍惜。
金融詐騙罪是學理上的說法，跟金融相關的詐騙罪主要有：
- 集資詐騙罪
- 貸款詐騙罪
- 金融票據詐騙罪
- 信用證詐騙罪
- 信用卡詐騙罪
- 有價證券詐騙罪
- 保險詐騙罪
我印象比較經典的案子就是2008年湖南三館房地產公司曾成杰非法集資案。
詐騙金額：34.52億元
受害投資人：24238人
曾成杰，因集資詐騙罪，2011年被判處死刑立即執(zhí)行，剝奪政治權利終身，并沒收個人全部財產。
曾成杰為了最大量地集資，曾成杰反復多次提高三館公司的非法集資利率。從2003年到2008年，從月息1.67%提到了10%。同時曾成杰決定對員工按照攬資額6%的獎勵，與此同時，曾成杰使用集資款以他人名義投資和成立公司，隨意支取公司資金等轉移公司財產，集資總額34.52億元。
總而言之，警惕高息風險，避免踩雷。
[轉發(fā)]
這個問題問的好！但是在事實真相頻繁發(fā)生中，我們看到了一些跑路金融詐騙公司的所作所為都十分隱蔽！就拿最近發(fā)生在我周圍身邊的一家上海金融公司暴雷舉例：他們手段非常隱秘！主犯在跑路之前一年（2018）年就開始了預謀和精心策劃！他們在2018年年末舉行了盛大的慶祝大會，規(guī)?？氨却笮碗娨暸_春節(jié)晚會，大屏幕上都是精心設計的自融產品來忽悠投資人，載歌載舞，歡天喜地，讓投資人在臺上飄飄然，暗自慶幸自己找到了一家可以信任的金融基金公司?。?！這樣的噱頭普通人很難識別他們的真假，因為大多數人都不懂理財到底是怎么一個程序和合法操作，一些金融犯罪分子就是利用了普通人不懂這方面的知識，搞了許許多多自融理財產品，刻意提高國家規(guī)定利息底線，用高額年化率來騙去投資人的眼球！
最近被我們公安經偵立案，震動全國的證大金融公司倒閉案就是自融產品超量，最后導致資金鏈斷片，發(fā)生了幾百億資金的缺口，現在主犯戴某已經被批捕！
類似這樣大大小小金融詐騙公司還有許許多多，還有一些詐騙公司非常惡劣！他們公司規(guī)模非常小，年化率不低，投資人規(guī)定在一定份額內，資金不超過十幾個億！為什么？原來這些詐騙犯們是為了最后跑路而精心設計！前不久被上海長寧公安經偵隊和浦東塘橋經偵隊立案的弘哲金富公司就是一個典型案例！
所以如何辨別金融公司的真真假假還是有一定難度的！這就說明行業(yè)標準就是應該政府部門嚴格管理的法律制度，加大管理和制定金融專業(yè)法律是保證我們國家金融業(yè)穩(wěn)步發(fā)展最重要的保證！
最近各類網絡金融騙局頻發(fā)
各種詐騙手段讓人防不勝防
金融詐騙隨時在威脅人們的生活
那你對金融詐騙有多少了解呢？
跟著小編一起來看看！
1、APP詐騙
小李收到一條手機短信，該短信內容稱，鑒于其信譽良好，故其名下信用卡可提升額度至50000元，并附帶一個APP下載鏈接。隨后，小李接到自稱銀行客服的騙子打來的電話，對方能準確說出小李的身份信息及開戶信息，謊稱銀行推出延期免息還款優(yōu)惠政策，要求繳納部分保證金額，幫助完成相關手續(xù)，小李按照對方的指示操作，下載 APP，填寫個人信息及手機驗證碼，騙子先后通過小李信用卡轉賬18000元。
安全提示：對可疑的語音電話或短信不要回應，應直接致電相關單位或發(fā)卡銀行客服熱線詢問;做好個人信息保護，不掃任何不明來歷的二維碼，銀行賬號、密碼，特別是手機驗證碼不要外泄。
2、偽裝公益慈善機構實施金融詐騙
2022年1月13日，一個名為“某市慈善會”的公眾號以向某市新型冠狀病毒感染的肺炎患者捐款的名義實行詐騙。受騙人向公眾號轉賬捐款500元后，發(fā)現所捐款項流入私人賬戶，該公眾號隨后也被注銷，受騙人才發(fā)現自己被騙。
安全提示：廣大市民在開展愛心捐贈時，要認準正規(guī)捐贈渠道，捐款前需核實對方賬戶名稱與受捐公益組織的名稱是否一致，不參加將資金轉入個人賬戶或要求提供卡號、支付賬號及密碼的募捐活動。
3、ETC詐騙
司機李某收到了一條陌生號碼發(fā)來的短信?！啊靖咚?ETC】最后通知您的ETC認證于今日7時10分已失效，請務必在今日24點前完成認證...."，讓他點擊鏈接完成辦理。李某是ETC 用戶，直接點擊鏈接，進入網頁，并按照提示輸入了身份信息、信用卡卡號、密碼及預留電話等認證信息。隨后，不顧銀行“任何索要驗證碼的都是騙子，千萬別給"的短信提醒，李某將收到的短信驗證碼輸入認證界面，直到收到信用卡大額款項被扣的消息提醒時，他才發(fā)覺自己上當受騙了。
安全提示：收到此類短信務必提高警惕，牢記陌生短信不輕信，陌生鏈接不點擊，要嚴密保護好個人身份信息、銀行卡密碼和驗證碼。一旦發(fā)現被騙，要第一時間報警并聯(lián)系銀行掛失銀行卡、更改銀行卡密碼。
4、清除征信不良記錄騙局
32歲的小李，在一個二線城市維修手機，想貸款買套新房，結果發(fā)現自己上了征信“黑名單”，經多方了解才發(fā)現在三年前，自己全然不知的情況下，被他人冒名并簽字作了借款“擔?！薄ｋm然事后真相大白，經辦銀行也沒有要求小李履行擔保責任，但小李卻因此上了征信“黑名單”。因為急于貸款買房，小李便在網上查詢“征信洗白”的方法，發(fā)現一個論壇有“高人”開帖，聲稱認識銀行內部人士，只要提供個人真實信息，就能找技術人員幫忙“洗白”。小李聯(lián)系這位“高人”，并通過微信向其轉賬3000元。當小李再次聯(lián)系對方的時候，手機號就成了空號，而且更慘的是小李的征信記錄完全沒“洗白”。
安全提示：目前我國征信系統(tǒng)并未設置黑名單，只是真實客觀地記錄個人信用狀況。
一是如有征信問題，可到指定銀行的征信柜臺查詢、打印。
二是如果消費者發(fā)現自己信用報告中的貸款信息有誤，可以向查詢機構咨詢，也可以通過中國人民銀行的異議處理流程來解決。
5、理財詐騙
老李在網上遇到朋友推薦外匯理財，他投入10萬元，一小時后就顯示資金增值到50萬元，朋友鼓動老李追加投資，承諾到百萬就可以提現。急于追加本金賺錢的李大爺，發(fā)現自己的手機銀行支付限額為10萬元，他急匆匆地趕往銀行，要求開通Ukey，擴大手機支付限額。銀行工作人員問清原委，結合近期銀行風險提示，耐心為李大爺分析判斷，李大爺終于明白過來，捶胸頓足后悔不已。
安全提示： 一是理財投資必須選擇合法正規(guī)的平臺。二是要警惕偽投資專家高收益誘餌，先小賺后大虧，
6、“克隆”好友詐騙
某市派出所接到一起報警:有人盜用了熟人的微信昵稱，頭像，詐騙了2800元。受害人徐女士稱:有一天她接到工廠員工“小王”的好友申請，在發(fā)來的申請中備注了“誤刪好友重新添加，請通過”。她看了昵稱和頭像完全一致就添加了“小王”。過了一會，“小王”發(fā)來消息說自己有急事借500元周轉，從月底的工資里扣。對方的語氣很急迫，徐女士以為“小王”遇到麻煩，便沒有多想將錢轉了過去。接下來的一周，這個“小王”多次以各種理由問她“借錢”，直到后來廠里有員工說起有人在利用小王的微信到處騙錢時，她才注意到自己也被騙了。
安全提示：微信或QQ上，不管是多熟悉的親戚或朋友，如果對方提出借錢、匯款、現金轉賬等要求時，一定要三思而后行，辨別其真?zhèn)?，最好事先打電話確認下，以防被騙。
可以很清楚地看出來
現在的騙子實施犯罪
日趨集團化、專業(yè)化
也就是說
在騙你這件事情上，他們可是認真的
小編今天要教給大家一個口訣
那就是：
“一卡、二碼、三要素、四要”
只要保管好以上的信息
就可有效防范金融詐騙
【一卡】
就是妥善保管好銀行卡和網銀盾等安全產品
不要借給他人使用
【兩碼】
是指電子銀行密碼及短信驗證碼
不要“一套密碼走天下”
要將電子銀行密碼設置為數字+字母等復雜組合
短信驗證碼是支付密碼
絕不能以任何形式透露給他人。
【三要素】
是身份證號、賬號、手機號碼等個人私密信息
切勿隨意泄露。
【四要】
一要認準官網網址
二要隨時關注賬戶變動
開通賬戶變動短信、微信提醒服務
三要在辦理電子銀行轉賬、
支付等交易時
仔細核對收款賬戶、商戶、
金額等信息是否正確
四要對手機電腦殺毒
使用電子銀行交易的手機、
電腦要安裝專業(yè)殺毒軟件
及時升級、定期查殺病毒
到此，以上就是小編對于商業(yè)保險的欺詐的問題就介紹到這了，希望介紹關于商業(yè)保險的欺詐的1點解答對大家有用。
